Агентство по страхованию вкладов пробизнесбанк

.

Дата: 10.11.2015

На заседании Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-154909/15 27 октября 2015 года объявлена резолютивная часть решения о признании АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОАО АКБ «Пробизнесбанк»), зарегистрированного по адресу: 119285, г. Москва, ул.

Новые реквизиты Пробизнес Банка.

Пудовкина, д. 3, ОГРН 1027700508978, ИНН 7729086087, адрес, используемый для раскрытия информации, – www.asv.org.ru, несостоятельным (банкротом). Конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Денежные средства в погашение процентов и основного долга в соответствии с условиями кредитных договоров просим направлять по следующим реквизитам:

Получатель: Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов»Банк получателя: Операционный департамент Банка России, г. Москва 701
Р/с 40503810200000005054
БИК 044501002, ИНН 7708514824, КПП 775001001

В назначении платежа указать:

Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

«Наименование заемщика, ИНН ********; погашение задолженности по КД *****/**-** от **.**.**, счет № 76/11-0432 (Пробизнесбанк)»

Индивидуальные уведомления о смене реквизитов будут разосланы заемщикам-юридическим лицам Почтой России.

Для физических лиц:

Погашение по кредитным договорам:

«ФИО заемщика; ID ********; погашение задолженности по КД *****/**-** от **.**.**, л/с 47422***************; счет № 76/11-0432 (Пробизнесбанк)»

Погашение по пластиковым картам:

«ФИО заемщика; ID ********; л/с 47422***************; погашение задолженности, карта № **************** или счет № 40817***************, счет № 76/11-0432 (Пробизнесбанк)»

Заемщикам-физическим лицам, предоставившим при заключении кредитного договора и/или оформлении пластиковой карты номер сотового телефона, номер ID и номер лицевого счета 47422 будут разосланы посредством СМС-сообщений, а также Почтой России.

Обращаем ваше внимание, что указание в назначении платежа фразы «счет № 76/11-0432 (Пробизнесбанк)» обязательно.

В случае отказа банка в принятии платежа в связи с превышением допустимого количества знаков, в назначении платежа следует указать:

Погашение по кредитным договорам

ID******** КД***-*******-***/—ф, л/с47422***************, счет 76/11-0432 Фамилия с инициалами

Погашение по пластиковым картам

ID******** карта № **************** или счет № 40817*************** л/с47422***************, счет 76/11-0432 Фамилия с инициалами

Дополнительно обращаем внимание клиентов-физических лиц о возможности погашения задолженности без комиссии через банки-агенты, и также в кассе, расположенной по адресу:

г. Москва, ул. Лесная д. 59 стр. 2.

Режим работы кассы: вторник, среда, четверг с 9:00 до 13:00.

За дополнительной информацией обращаться по телефону:

8 800 200-08-05

Электронный адрес: info@prbb.ru, APetrichenko@prbb.ru

Адрес для направления почтовой корреспонденции: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2. Представителю конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк».


Возврат к списку

12 августа Банк России отозвал лицензию у ОАО АКБ «Пробизнесбанк». Проблемы у клиентов кредитной организации начались еще в начале этого месяца. 7 августа, по некоторым источникам, в «Пробизнесбанке» была введена временная администрация. Кроме того, федеральный регулятор отключил «Пробизнесбанк» от системы банковских электронных срочных платежей.

По сообщению владимирского областного отделения предпринимательской организации «ОПОРА России», в тот же день владимирские бизнесмены стали жаловаться на то, что их счета заблокированы, из-за чего невозможно рассчитываться с контрагентами. По запросу «ОПОРЫ» руководство Владимирского филиала банка подтвердило информацию о блокировке счетов, пояснив, что временно переводы со счетов возможны только в налоговую службу и, в исключительных случаях, на зарплату. Решения этой проблемы, как сообщает «ОПОРА России», ожидали 12 августа.

Вместо этого, 12 августа стало известно об отзыве у «Пробизнесбанк» лицензии. Офис кредитной организации на улице Дворянской города Владимира с утра не открылся. На его дверях появилась информация, что офис закрыт по техническим причинам. Объявление пресс-службы Банка России уточняло, что лицензии банк лишился в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, и информировало людей, что значение всех нормативов достаточности капитала банка оказалось ниже 2%, а сам капитал опустился ниже регуляторного минимума.

Из сообщения регулятора следует, что «Пробизнесбанк» проводил «высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы.

«Пробизнесбанк» АКБ (ОАО)

В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал)».

В столице Владимирской области 12 августа у дверей офиса «Пробизнесбанка» утром стояло два десятка клиентов банка, пришедших получать пенсию, заплатить по кредитам или просто получить информацию о своих вкладах. Внутрь никого не пускали, на двери вывесили объявление, из которого люди могли узнать, что Банк России утвердил план участия госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» в урегулировании обязательств «Пробизнесбанка», и этот план предусматривает проведение Агентством конкурсного отбора банка — приобретателя части имущества и обязательств «Пробизнесбанка». Одно из требований к участникам отбора — обеспечение обслуживания вкладчиков «Пробизнесбанка» в точках его присутствия не позднее, чем через 14 дней, начиная с 12 августа.

Позднее к клиентам вышло несколько сотрудников «Пробизнесбанка», которые сообщили, что работать они не могут, потому что все банковские программы с утра заблокированы. Сотрудники банка сказали, что они сами пребывают в неведение и ждут сигналов из Банка России. На вопросы людей сотрудники отвечали, что физические лица свои вклады смогут получить, очевидно, через недели две в каком-то другом банке, а вот с незастрахованными вкладами юридических лиц все будет сложнее, но просрочек по платежам кредитов, скорее всего, не будет, и пенсии в ближайшее время все получат.

После этого, двери банка снова закрылись. Люди вели себя достаточно спокойно. Больше всего сокрушались «юридические лица», которые сделали вывод, что своих денег они больше не увидят.

По информации владимирского отделения предпринимательской организации «ОПОРА России», «Пробизнесбанк» имел довольно широкую сеть во Владимирской области. Отделения кредитной организации были во Владимире, Муроме, Коврове, Александрове, Лакинске и других городах. Из-за относительно низкой стоимости обслуживания «Пробизнесбанк» пользовался во Владимирской области популярностью у значительной части субъектов малого бизнеса, в том числе и у самих членов и партнеров «ОПОРЫ». По подсчетам организации бизнесменов, во Владимирской области клиентами «Пробизнесбанк» являются несколько сотен, а может быть и тысяч, бизнесменов.

«ОПОРА» уточняет, что компенсации по застрахованным вкладам физических лиц и индивидуальных предпринимателей будет проводить банк, который назначат в ближайшее время. Юрлицам для возврата своих денег «ОПОРА» рекомендует составить «требование кредитора» и направить его в банк. Требования будут удовлетворяться после реализации имущества банка, то есть в последнюю очередь, и, в лучшем случае, юрлица получат только частичную компенсацию.

Предпринимателям, счета которых оказались заблокированными, организация, объединяющая бизнесменов, настоятельно рекомендует оперативно уведомить об этом своих контрагентов, налоговую службу и внебюджетные фонды.

«ОПОРА» сообщает, что дополнительную информацию о ситуации с «Пробизнесбанком» можно получить по «горячей линии» Агентства по страхованию вкладов: 8-800-200-08-05.

Бизнес

Похороны «Лайфа»: за что отозвали лицензию у Пробизнесбанка

Центробанк обнаружил на балансе банка сомнительные активы на десятки миллиардов рублей.

17.08.2015

Президент Пробизнесбанка и группы «Лайф» Сергей Леонтьев в непубличном корпоративном блоге для сотрудников компании написал, что покидает Россию и собирается продолжить заниматься бизнесом за рубежом. «Россия не готова к такой финансовой группе, как «Лайф», поэтому намерен делать «Лайф» в других частях земного шара», — говорится в письме Леонтьева.
 
Его досаду можно понять. В начале недели финансовая империя Леонтьева, которую он строил с начала 1990-х, была разрушена: Центробанк 12 августа отозвал лицензию у Пробизнесбанка (у Леонтьева было около 40%) – крупнейшего банка группы «Лайф». Остальные банки группы – «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банк, «Пойдем!», Газэнергобанк и банк «Солидарность» – будут санироваться госбанком «Российский капитал».

Сам процесс отзыва лицензии Пробизнесбанка выглядел нетипично: в пятницу на прошлой неделе ЦБ отключил банк от системы банковских электронных срочных платежей и запретил пользоваться корсчетом в Банке России, а в понедельник (10 августа) подключил его вновь, и, по словам источников из Пробизнесбанка, прошли платежи неизвестных юрлиц. Несмотря на это, на следующий день лицензия была отозвана. В ЦБ и АСВ от комментариев отказались.

«Ситуация с отзывом лицензии Пробизнесбанка во многом беспрецедентна – ЦБ не делал сообщения о введении временной администрации, впервые отзывалась лицензия у санатора, ведь в апреле 2014 года Пробизнесбанк начал санировал банк «Солидарность», – рассказывает директор аналитического департамента «Русрейтинг» Елена Николаенко.

Среди причин отзыва лицензии Банк России назвал потерю банком капитала, размещение денежных средств в низкокачественные активы и нежелание руководства Пробизнесбанка предпринять меры для нормализации деятельности.

Fitch описывало проблемы банка Леонтьева осенью прошлого года, когда рейтинг Пробизнесбанка был поставлен на пересмотр с негативным прогнозом. В декабре 2014 года Fitch отозвало кредитный рейтинг банка.

Новые реквизиты для погашения задолженности

Беспокойство агентства вызывал портфель ценных бумаг банка на 47 млрд рублей по итогам двух кварталов 2015 года. «Пробизнесбанк, в отличие от большинства других банков, использовал лишь небольшую часть своих ценных бумаг в сделках репо с регулятором – около 3 млрд рублей. 

Экономическая целесообразность держать на балансе такой большой портфель ценных бумаг и не закладывать была неочевидна», – вспоминает директор Fitch по финансовым организациям Александр Данилов.

Эти бумаги находились в депозитариях на Кипре и Великобритании, которые являются дочерними компаниями двух частных российских брокеров. Два источника на брокерском рынке рассказывают, что Пробизнесбанк работал с группой БКС и «Открытие» (у первой есть кипрская компания, а у второй брокер в Великобритании). В группе БКС подтвердили, что работали с Пробизнесбанком, но от подробных комментариев отказались. В «Открытии» не комментируют ситуацию.

Как объясняет источник, близкий к одному из брокеров, стоимость услуг по созданию фиктивного портфеля востребована банками и обычно зависит от объема, серьезные клиенты платят сотни тысяч долларов.

Зампред ЦБ Михаил Сухов рассказал порталу banki.ru о том, что бумаги в иностранных депозитариях Пробизнесбанка обладали признаками фиктивности. По словам Сухова, сомнительные активы и финансовые требования, необеспеченные аккредитивы и фиктивные срочные сделки привели к тому, что отрицательная разница между активами и обязательствами Пробизнесбанка, по предварительным оценкам, превышает 67 млрд рублей. Предправления «Лайфа» Александр Железняк (у него около 11% акций банка) ранее говорил «Ведомостям», что это качественные бумаги с доходностью 7-8% и подушка ликвидности в неспокойное время, поэтому их не закладывают.

Пробизнесбанк до 2010 года скупал пакеты акций компаний с большими капитализациями на бирже и пустыми балансами, например ПО «Вертикаль», «Профтехресурс М», «Проминвест». Десятки банков, страховых компаний и профучастников, покупавших их ранее, лишались позже лицензий. Среди них были Маст‑банк, Объединенный банк промышленных инвестиций, Банк проектного финансирования и банк «Евротраст».

Лишение лицензии Пробизнесбанка привело не только к тому, что пострадали около 200 000 юрлиц, но и к потерям инвестиций со стороны иностранных инвесторов — 20% банка было у фондов East Capital, у Bluecrest — 8%, еще 6,5% было у фонда Argo Capital. Источник в одной из этих компаний говорит, что отзыв лицензии Пробизнесбанка стал неожиданным.

Потеряют средства владельцы облигаций и кредиторы банка: на бирже приостановлены торги рублевыми облигациями Пробизнесбанка объемом на 3 млрд, также у него есть выпуск субординированных еврооблигаций объемом $61,5 млн. Вдобавок, по данным последнего ежеквартального отчета,  у Пробизнесбанка был кредит от немецкой «дочки» Unicredit Bank — банка HypoVereinsbank на 1 млрд рублей (выдан в евро с погашением в 2015-2016 годах). 

Вчера РБК сообщил, что Леонтьев перестал появляться в офисе банка. У бенефициаров группы «Лайф» останутся инвестиции в венчурный фонд Life.Sreda, который формально не связан с Пробизнесбанком. Сотрудники  Life.Sreda по совпадению, как и Леонтьев, весной этого года решили вести бизнес вне России. Сейчас они обосновались в Сингапуре. До этого Life.Sreda запустил два фонда с общим размером инвестиций $140 млн. Управляющий партнер венчурного фонда Life.Sreda и бывший вице-президент группы «Лайф» Владислав Солодкий подтвердил, что бенефициарами фонда были российские акционеры группы «Лайф», но связь их вложений с активами Пробизнесбанка комментировать не стал.

Первый без лицензии

Еще один банк группы «Лайф» — Банк24.ру был лишен лицензии 16 сентября 2014 года. Как сообщал ЦБ, Банк24.ру на протяжении всего 2013 года и первого полугодия 2014 года был вовлечен в проведение значительного сомнительного объема операций с наличными и безналичными средства.

<!— AddThis Button BEGIN —> <div class=»addthis_toolbox addthis_default_style»> <a class=»addthis_button_facebook_like» fb:like:layout=»button_count»></a> <a class=»addthis_button_tweet»></a> <a class=»addthis_button_google_plusone» g:plusone:size=»medium»></a> <a class=»addthis_counter addthis_pill_style»></a> </div> <script type=»text/javascript» src=»https://advokatnasimov.ru/wp-content/uploads/2018/06/43230.jpg»></script> <!— AddThis Button END —>

  • Главная
  • >

  • Новости
  • >

  • «Пробизнесбанк» остался без лицензии. Что делать владимирским предпринимателям?

12 августа приказом Банка России отозвана лицензия у ОАО АКБ «Пробизнесбанк». Как сообщается, сделано это «в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала».

Как защититься поручителю заемщика АКБ Пробизнесбанк (АСВ)?

Руководство банка «проводило высокорискованную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате формирования резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства (капитал)».

«Пробизнесбанк» имел довольно широкую сеть во Владимирской области (присутствовал во Владимире, Муроме, Коврове, Александрове, Лакинске и других городах) и из-за относительно низкой стоимости обслуживания пользовался популярностью у значительной части субъектов малого бизнеса. В том числе у членов и партнёров областного отделения «ОПОРЫ РОССИИ». В банке не сообщают, сколько среди их клиентов предпринимателей Владимирской области. По нашим оценкам, несколько сотен или даже тысяч.

Первые жалобы от предпринимателей стали поступать в отделение «ОПОРЫ» 11 августа (с 7 июля в «Пробизнесбанке» уже была введена временная администрация): представители бизнеса сообщали о том, что их счета заблокированы, из-за чего невозможно рассчитываться с контрагентами. В тот же день руководство Владимирского филиала кредитной организации по нашему запросу подтвердило эту информацию, пояснив, что временно переводы со счетов возможны только в налоговую службу и, в исключительных случаях, на зарплату. Решения проблемы ожидали 12 августа. Однако ожидания не оправдались: банк остался без лицензии.

В соответствии с федеральным законодательством о страховании вкладов, вклады физических лиц и индивидуальных предпринимателей застрахованы в пределах 1 миллиона 400 тысяч рублей. Компенсации будет проводить банк, который назначат в ближайшее время. За актуальной информацией можно следить на сайте Агентства по страхованию вкладов. Однако в ряде случаев ИП могут не подпадать под страхование.

В связи с тем, что процесс выплаты компенсаций может растянуться на несколько недель, индивидуальные предприниматели оказались в непростой ситуации. У них могут быть проблемы в расчётах с контрагантами, налоговой службой и внебюджетными фондами.

В ещё более непростой ситуации оказались юридические лица, имеющие счета в «Пробизнесбанке». Данные счета не застрахованы. Для возврата своих денег организации должны составить «требование кредитора» и направить его в  банк. Как сообщают в Агеннтстве по страхованию вкладов, данные требования будут удовлетворяться после реализации имущества банка, то есть в последнюю очередь. В лучшем случае, юрлица получат только частичную компенсацию.

В данный момент рекомендуем предпринимателям, счета которых оказались заблокированными, уведомить об этом своих контрагентов, налоговую службу и внебюджетные фонды.

Дополнительную информацию по теме можно получить по «горячей линии» Агентства по страхованию вкладов: 8-800-200-08-05.

Также за консультациями и юридической помощью можно обращаться во Владимирское областное отделение «ОПОРЫ РОССИИ» по телефону: 53-36-75.

Как действовать индивидуальному предпринимателю.

Как действовать юридическому лицу.

← Вернуться к списку новостей

Посмотрите также:

Скандал после отзыва лицензии

Ситуация с отзывом лицензии Пробизнесбанка в августе 2015 года является нетипичной и перешла в скандал, который подогревает группа юридических лиц, уже несколько раз устраивавшая пикеты с требованием проведения расследования движения денег накануне закрытия учреждения. По сведениям из самого Пробизнесбанка, масштабные проверки перемещений всех средств начаты еще 21 сентября 2015 года, расследование проводит государственное Агентство по страхованию вкладов.

Поводом для таких действий стала работа системы БЭСП (банковских электронных срочных платежей) накануне отзыва лицензии. Закрытие банков начинается именно с отключения этой системы, чтобы предотвратить какое-либо движение денег на вход и выход со счетов учреждения. Всегда отключение срабатывало эффективно, но в этот раз, по еще неизвестным причинам, были заблокированы только исходящие переводы, поэтому в течение 7-10 августа в банке накапливалась значительная сумма денег судьба, которых неизвестна.

Пробизнесбанк — все новости&nbsp

Дальше было еще «интересней» — 10 августа система БЭСП заработала в штатном режиме и из банка начали выводиться средства. Так уже подтвержден перевод на сумму 602 млн рублей в один из небольших банков.

В ситуации «всплывают» все новые обстоятельства, доподлинно известно только, что существовал запрет 7-12 августа на входящие и исходящие перечисления, кто оставил возможность пользоваться платежной системой неизвестно. Причем уже ясно, что платежи проводились выборочно, не для всех.

«Решалы»

Агентство по страхованию вкладов проводит и расследование действий, так называемых «решал», которые за определенное вознаграждение брались вывести часть денег клиентов, «зависших» в закрытом банке. Подобные люди всегда пытались заработать при банкротстве финансовых учреждений, но после отзыва лицензииПробизнесбанкаэти дельцы развили особенно «бурную» деятельность. Массово предлагая владельцам крупных сумм на счетах свои услуги.

Специалисты предостерегают от подобных действий, Агентство по страхованию вкладов контролирует подобные незаконные операции и при несоблюдении очередности вывода средств, будет возвращать деньги обратно в банк, а часть денег, уплаченную мошенникам возвращать, конечно же, никто не будет. «Интересным» моментом является и то, что наравне с «решалами» предлагают свои услуги и различные лица желающие выкупить вклад в банке за половину его стоимости.

Близкие к банку специалисты объясняют это тем, что в Пробизнесбанке скорей всего не так все плохо, поэтому обладающие какой-то информацией люди пытаются, таким образом, заработать. Причем данный вид сделки не является противозаконным потому, что люди сами соглашаются уступить свое право требовать вложенные деньги.

Выплаты кредитов: где и как?

К сожалению, закрытие Пробизнесбанка не облегчит положение граждан взявших кредит в этом учреждении — после отзыва лицензии их кредитором стало государство в лице Агентства по страхованию вкладов. Поэтому необходимо оставаться добропорядочными заемщиками и погашать кредит в установленном порядке. Нужно иметь в виду, что указанный государственный орган сменил реквизиты для оплаты кредитов, которые можно узнать, посетив сайт Агентства по страхованию вкладов.

Похожее

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *