Банк требует подтверждение происхождения денег

Добрый день.

1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.

Если вкратце, то существует уже достаточно известный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В самом законе конкретики достаточно мало, а именно там говорится о том, что контролируются операции на разовые суммы шестьсот тысяч рублей и они действительно контролируются, но это Вам никак не поможет разобраться в причинах блокировки карт, поскольку банки контролируют и множество других операций и по многим другим параметрам.

В целом в зоне риска находятся все, кто совершает большое количество операций по картам — фрилансеры, интернет магазины и иные компании, которые получают оплату за товары/услуги на карты физических лиц, те, кто получают незарплатные выплаты от юр. лиц/ИП, криптовалютчики, финансисты, те, кто играют на биржах, получают выплаты от букмекеров, те, кто использует онлайн обменники, кто получает большие суммы из-за рубежа и огромное количество других лиц, чья деятельность связана с совершением большого количества операций по картам.

Определенная конкретика изложена в Приложении к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — там список на 18 листах, который содержит в себе те параметры, по которым банки должны выявлять подозрительные операции.

Как это выглядит на практике – ЦБ разработал критерии по выявлению подозрительных операций, банки на основании данных критериев разработали собственные автоматизированные системы, которые в автоматическом режиме отслеживают все операции по заданным критериям и в случае, если система распознает Ваши операции за определенный период как подозрительные – Вам приходит запрос по 115-ФЗ.

Из этого следует:

А) Запросы по 115-ФЗ формируются в автоматическом режиме автоматизированной системой. Многие думают, что это конкретный человек в банке сидит и сам выбирает до кого бы докопаться, кому бы запрос направить. Это не так! Все запросы направляются автоматически в случае, если Вы не соблюдаете те параметры, по которым работает автоматизированная система банка.

Б) Утверждения о том, что «банки обнаглели и блокируют кого хотят» — это все ерунда. Запросы формируются на основании строго определенных критериев, «случайных» запросов не бывает. Причем отмечу, что указанные критерии ЦБ одинаковы для всех банков, поэтому по моей практике истории в формате «сбербанк блокирует постоянно, а вот банк «ххх» никого не блокирует» – это также бред. Определенные отличия между банками действительно есть и порой достаточно существенные, но общий вектор для всех банков все равно один и риски есть при работе с любым банком.

С другой стороны, отмечу, что действительно много блокировок необоснованных и по моей практике значительную часть блокировок банков можно оспорить через суд, однако во всех случаях лучше не рассчитывать на оспаривание действий банка, а изначально работать так, чтобы Вам не приходили запросы.

В) Сам по себе факт получения запроса – это уже свидетельство того, что Ваши операции в банке распознаны как подозрительные и соответственно это уже значит, что так как Вы работали до запроса дальше работать нельзя, иначе запрос может прийти повторно даже если банк первый раз все претензии снимет (даже если все операции формально законны).

Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).

2. Что касается процедуры блокировки. Порядок обычно следующий:

А) Вы не соблюдаете критерии ЦБ.

Б) Система автоматически формирует запрос, который Вам поступает, в нем банк у Вас запрашивает «экономический смысл проводимых операций» и ряд документов, которые должны помочь банку определить связаны ли Ваши операции с чем-то незаконным или нет. На этом этапе как правило банк уже ограничивает возможность пользоваться картой до тех пор, пока не будет принято решение по итогу предоставленного Вами обоснования и документов.

В) Вы предоставляете запрашиваемые документы.

Здесь по практике наиболее частыми ошибками являются следующие:

– человек начинает махать шашкой и заявлять, мол действия банка незаконны, я ничего не нарушил (см. п.1 и доводы о том, чтобы запросы просто так не приходят, хотя банки действительно часто запрашивают много «лишнего» и аналогично часто запросы приходят в ситуации когда Вы не совершали даже близко ничего противозаконного) и отказывается предоставлять документы. Подобными действиями Вы фактически отказываетесь от выполнения возложенных на Вас обязательств по предоставлению документов по 115-ФЗ и это влечет за собой весьма нехорошие последствия вплоть до включения Вас в черный список ЦБ (где уже находятся порядка 500000 человек и компаний, огромное количество их которых действительно не занимались никаким криминалом, а просто некорректно проводили операции, либо заняли неверную позицию после получения запроса об банка).

— также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.

— еще частая ошибка – рассчитывать на то, что Вы сможете отбить любые претензии предоставив договоры в подтверждение переводов независимо от характера переводов. Нужно понимать, что банк может заблокировать Вас не только тогда, когда есть прямые доказательства нарушения Вами закона, но и тогда, когда сам по себе характер операций дает основания полагать, что операции могут быть связаны с незаконной деятельностью даже несмотря на предоставленные Вами документы. Здесь большое значение имеет практика конкретных банков.

— также распространенная ошибка – давать ответ без предварительного анализа ситуации с юристом, так как есть очень много других мелких и часто формальных моментов по взаимодействию с банком на стадии получения запроса, при несоблюдении которых можно получить блокировку даже в ситуации, когда ее можно было избежать и когда действительно у Вас совершались исключительно законные операции.

Г) Конкретный сотрудник банка рассматривает документы и по итогу принимает решение по Вашей ситуации (соответственно на этом этапе уже есть определенная зависимость от конкретного сотрудника банка) и либо снимает все претензии и все ограничения по карте, либо оставляет блокировку в силе и как правило в этом случае Вас просят написать заявление о закрытии карты «по собственному желанию». Также на практике после получения документов иногда банк может запросить дополнительные документы.

3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали?

Ответ достаточно прост, возможны несколько вариантов:

А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.

Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.

4. Последствия. Если ориентироваться на мою практику, то могу сказать, что:

А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.

Б) Более плохое последствие – внесение в черный список ЦБ. Если Вы будете реально заниматься криминалом или если Ваши операции не связаны ни с чем противозаконным, но при этом Вы займете неверную позицию в общении с банком – есть серьезные риски попасть в черный список ЦБ и в этом случае сотрудничать с Вами не захочет не только заблокировавший Вас банк, но и вообще любой другой банк, поскольку все банки будут видеть, что Вы в черном списке ЦБ.

В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы.

Таким образом, если подводить итог:

1) Случайных блокировок не бывает, каждая блокировка – это ряд ошибок с Вашей стороны.

2) Очень важно занять правильную позицию в общении с банком, подготовить корректные разъяснения относительно экономического смысла проводимых операций, малейшие ошибки на этом этапе могут привести не только к блокировке счета и сложностям с возвратом денег с банка, но и ко внесению Вас в черный список ЦБ со всеми вытекающими.

3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.

Надеюсь мой ответ Вам помог.

С Уважением,

Васильев Дмитрий.

Доброго времени суток! Не секрет что в настоящее время банки, правомерно и не совсем правомерно блокируют вклады граждан и движения по их счетам, в один прекрасный момент могут потребовать документы о происхождении денежных средств на вкладе или счете.
Предыстория:
Я и мой отец работали с 2007 года по 2017 год вместе в одной финансовой не кредитной организации штатниками (он директор территориального отделения, я специалист этого отделения). Официальная ЗП по трудовому договору несколько прожиточных минимумов у него и 1,5 у меня. Одновременно с этим у отца было ИП где он был оформлен один без наемных работников. На счет ИП он официально ежемесячно получал агентское вознаграждение за продажи финансовых продуктов, которые мы распределяли между собой. То бишь мы одновременно являлись и штатными работниками компании и посредниками с данной компанией. Соотвественно основная часть нашего заработка шла через агентское вознаграждение на его ИП. В 2017 году отец умер, оставив пост директора, на которое перешел я, где сейчас и продолжаю работать, теперь ИП оформлено на тёщу.
Мать (жена) как первый наследник через пол года вступила в наследство на квартиру и дом, денежные средства у него держались наличкой и через наследство не проходили, отошли матери.
За эти 10 лет работы с отцом лично у меня скопилось эквивалент порядка 10 млн рублей которые сейчас находятся на разных вкладах в разных банках в рублях и валюте. Могу ли я как то в случае запроса банка (ов) обосновать происхождение своих денежных средств документами (платежными поручениями на выплату агентских вознаграждений) которые имеются у меня в наличии с печатями и подписями организации на счет ИП отца? Ну грубо говоря он их мне подарил или еще как то? Естественно документально факт дара я подтвердить не могу по понятным причинам. Спасибо.

Пожалуйста, обратите внимание на название статьи. Что делать «когда», а не что делать, «если»…

Совершенно любой лицензированный банк мира может совершенно на любой выборочный платеж попросить документ, который объясняет предмет платежа, поясняет платеж. Это касается и личных иностранных банковских счетов для физических лиц – не резидентов и корпоративных банковских счетов. Доказательство легитимности источника происхождения средств банк просить может, имеет право и более того – ДОЛЖЕН. Захотите ли вы хранить сбережения в банке, который принимает все подряд платежи, да и счета всем подряд открывает? В современном мире такой банк долго не продержится – у него отнимут лицензию, но уже после того, как эта институция погрязнет в судебных разбирательствах. Если банк говорит вам, что его сотрудники не при каких обстоятельствах не будут просить доказательства легальности присылаемых на ваши счета средств – проверьте как минимум капитализацию, финансовые отчеты за прошлые годы, срок пребывания на рынке и ОБЯЗАТЕЛЬНО наличие банковской лицензии и прямого SWIFT. Если вы нашли банк не требующий объяснить вашу деятельность и не просящий хотя бы время от времени доказательства легитимности принимаемых и посылаемых платежей, то расскажите мне о нем. Возможно, что вы нашли жемчужину, а возможно, что и стали жертвой мошенников.

На самом деле, возмущаться по поводу того, что с Вас требуют документальное доказательство законности происхождения средств – дело бесполезное. Полезно понять зачем банк это доказательство просит, какое документальное доказательство банк удовлетворит и как это документальное доказательство законного происхождения средств получить, достать, или «нарисовать».

Вот цитата из письма клиента, которая собственно и побудила меня написать данную статью:

«Многие банки требуют документ, который показывает происхождение средств, т.е. каждое перечисление я должен подтверждать документально. Знаете ли вы банк, который не просит документальных подтверждений законности происхождения средств на счету?”

Нет, таких банков я не знаю. Например, банк на Карибах, с которым я давно и успешно работаю автоматически просит доказательство законного происхождения средств по всем платежам привышающим 5000 евро или долларов США. Банк заранее уведомляет вам об этом и если вы ожидаете определенный платеж то просто присылаете своему банкиру или в службу поддержки ( если ваш личный банкир в отпуске) инвойс, договор или любое пояснение, которое доказывает, что платеж имеет законное происхождение. Банк с которым мы работаем в Швейцарии просит доказательство в первый раз и затем при перечислении крупных сумм. Нестандартно крупных в сравнении с вашими обычными перечислениями. Банк с которым мы работаем на Кипре и в Танзании просит доказательства происхождения средств выборочно и неожиданно. Банк с которым мы работаем в Андорре и Панаме просит доказательство легитимности происхождения средств на суммы начиная от 10 000 евро.

Все без исключения банки могут попросить доказательство законности происхождения средств когда отдел мониторинга банка сочтет нужным. Излишний интерес к перечислениям на Ваш счет может вызвать необычное название компании, которая присылает Вам деньги. Возможно, что у некоторых ваших клиентов плохая репутация онлайн или в базах данных, которые используют банки – Worldcheck, World Compliance.

Если вам присылают платежи компании, которые являются компаниями из индустрии gaming, betting, онлайн игры, то банки могут принять платеж если это выигрыш или оплата за услугугонорар например вы или ваша компания оказала услугу разработки веб сайта. Но если вы владелец подобного сайта и переводите на свой счет, то не каждый банк захочет такой платеж принять. Даже если у вас европейская компания и есть лицензия на игровую деятельность, то во внутреннем уставе некоторых банков прописано правило не работать с подобным бизнесом. То же касается и торговли оружием. Даже если у вас есть лицензия на торговлю оружием далеко не каждый банк согласится пропускать такие платежи, так как в их уставе записано, что банк не поддерживает торговлю оружием.

Иногда платежи поступают из высоко рисковых стран и задача отдела мониторинга получить с вам документ для того, чтобы было что потом предоставить контролирующим органам, если Ваш платеж вызовет проблемы.

Иногда клиент банка при открытии счета пишет, что оборот составит десятки тысяч, а приходят сотни и все, красная лампочка загорается автоматически.

Когда банк просит предоставить доказательство законного происхождения, то у него для данной просьбы сразу несколько причин или одна из нижеперечисленных:

1) При открытии счета вы уже рассказали банку достаточно о своем бизнесе или профессиональной деятельности, если счет личный. Если бы вы это не сделали, то счет Вам не был бы открыт. Банк просто хочет убедиться, что предоставленная вами информация верна и что вы как новый клиент банка не повредите существующим клиентам нанеся урон репутации банка в целом. Например, против вашей деятельности заведено уголовное дело и у банка просят отчет по работе с вами. Тогда банк может показать и доказать, что делал все необходимое, чтобы выяснить источник происхождения средств.
2) Банк хочет, чтобы у него были документы на любой непредвиденный случай, например центрального банка.
3) Банку по законодательству необходимо получить информацию о определенного вида платежах
4) Банк получил жалобу от ваших клиентов или прочитал нехорошие отзывы о вашей деятельности
5) На вас выпал жребий и мониторинг банка проверяет ваш счет
6) Вы получили необычно крупную сумму или достаточно крупную сумму в валюте с которой не работали ранее и от плательщика, от которого не получали средств ранее.
7) Вы получили платеж от подозрительного плательщика, например, название компании включает слова – financial services, investments, trust, gamin, casino, а также различные названия компаний, которые явно связаны с индустрией эротики. Задача банка пресечь поступления на их счета любых средств добытых преступным путем или пресечь использование банковского счета для преступных операций. Если вам пришел крупный платеж из фонда или траста банк может заинтересоваться на каком основании и по какому праву вы получаете платеж от определенного фонда или траста.
8) Вы получаете дивиденды от компании от которой не получали дивиденды ранее. Если вы получаете дивиденды от какой либо компании, то банк попросит прислать копию сертификата акций в качестве обоснования получения дивидендов.

Очень важно понять что банк хочет видеть совершенно разные доказательства легитимности источника средств и законности платежей в случае корпоративного банковского счета ( бизнес счет) и личного банковского счета ( на физическое лицо).

Начнем с простого, какие доказательства легитимности платежа банк может от вас принять, если вы пользуетесь личным счетом?

Начнем с того, что личный иностранный банковский счет НЕЛЬЗЯ использовать для бизнеса, а только для личных платежей.

Банк в качестве доказательства законного происхождения средств может принять следующие документы:

1) Документы о получении наследства, если вы приняли наследство на оффшорный счет
2) Документ о продаже недвижимости
3) Договор о покупке у вас акций определенной компании
4) Договор о выполнении вами определенного вида услуг ( будьте осторожны с консалтингом!) Например, я могу показать сайт и свой блог более чем с 500 статьями и свои позиции на первых страницах и объяснить банку, откуда у меня клиенты и что они у меня действительно есть. А вы? В любом случае, через данный способ вы можете получить платежи с корпоративного счета.
5) Договор о гонораре, авторские платежи, роялти – можно принимать платежи с корпоративного счета.
6) Договор о том, что вы получаете аренду за жилье. Возможно, что понадобится справка, что жилье ваше, и вы не ведете бизнес, сдавая дом третьих лиц в аренду. Ваше жилье может снимать и компания.
7) Договор о том, что вам одолжили деньги или вернули долг. Вернуть долг может и ваша компания, если вы своей компании когда то давали деньги взаймы.
8) Если вы делаете перечисления с другого счета, который уже открыт на ваше имя, то никакого объяснения не нужно – накопления.

Не соглашайтесь принимать платежи на личный счет пока не придумаете как вы сможете их объяснить, если у Вас это попросят.

По корпоративному счету объяснить поступления на счет элементарно просто.

Банку достаточно инвойса или договора с поставщиком или компанией- клиентом. Но здесь ключевой момент – инвойс надо предоставить быстро иначе у банка могут возникнуть подозрения. Лучше вести контроль платежам по оффшорному корпоративному счету заранее и иметь инвойсы сразу. Организовать свою инвойс систему можно за 15 минут, причем выписка инвойса-договора будет занимать у вас 2 минуты. Так это происходит у меня. Я использую для инвойсов систему Curdbee (www.curdbee.com) Очень многие клиенты получив от меня инвойс оценили систему и сами начали ею пользоваться. Я достаточно часто получаю благодарности от чистого сердца за присланный инвойс, так как клиенты узнают о возможности бесплатно выписывать красивые и солидные инвойсы и тратить на это минимум времени. Все это с контролем оплаты, авто уведомлении об оплате если клиент заплатил карточкой или Pay Pal и возможностью поменять статус инвойса если клиент заплатил банковским переводом. Также вы можете видеть, растет Ваш бизнес или нет.

Внимание! НИКОГДА не соглашайтесь принимать на счет личный или корпоративный не оплату за ваши услуги, а деньги третьих лиц для передачи их третьим малоизвестным лицам. Для того, чтобы иметь право работать со средствами третьих лиц нужна банковская или брокерская лицензия. Без такой лицензии принимать платежи не для себя , а для третьих лиц – не законно. Вы рискуете блокировкой счета и криминальным делом против вас за использования счета для отмывания денег и действительно сильно рискуете если на ваш счет будут присланы деньги добытые преступным путем ( например ворованные) без всякой причины платежа ( например, за оказанную вам законную услугу).

В последнее время появилась тенденция, особенно среди банков Великобритании, требовать от корпоративных клиентов вебсайт в обязательном порядке, если только у вас не частная холдинговая компания для инвестиций. Если ваша компания торговая – банк очень внимательно смотрит на вебсайт и делает выводы о его качестве. Если вам нужен хороший веб сайт, который даст вам жирный плюс в вашу пользу при открытии банковского счета, то пожалуйста пишите на info@offshore-pro.info и я порекомендую Вам хорошего и не дорогого мастера.

Па­ро­ни­мы — это слова, близ­кие по зву­ча­нию, но раз­ли­ча­ю­щи­е­ся (ча­стич­но или пол­но­стью) зна­че­ни­ем.

Ино­гда в нашей речи встре­ча­ют­ся слова, по­хо­жие по зву­ча­нию, но раз­ли­ча­ю­щи­е­ся от­тен­ка­ми зна­че­ния или вовсе раз­ные по се­ман­ти­ке. Среди лек­си­че­ских оши­бок, вы­зван­ных не­зна­ни­ем точ­но­го зна­че­ния слова, наи­бо­лее часто встре­ча­ют­ся ошиб­ки, свя­зан­ные с не­раз­гра­ни­че­ни­ем, или сме­ше­ни­ем па­ро­ни­мов.

Гре­че­ский по сво­е­му про­ис­хож­де­нию линг­ви­сти­че­ский тер­мин «па­ро­ним» бук­валь­но зна­чит «оди­на­ко­вое имя»: греч. para — оди­на­ко­вый , onyma — имя.

Па­ро­ни­ма­ми можно на­звать как од­но­ко­рен­ные, так и близ­кие по зву­ча­нию слова, ко­то­рые при всей своей по­хо­же­сти всё же раз­ли­ча­ют­ся от­тен­ка­ми зна­че­ния или обо­зна­ча­ют раз­ные ре­а­лии дей­стви­тель­но­сти.

В «Ме­то­ди­че­ских ре­ко­мен­да­ций ФИПИ» от­ме­ча­ет­ся:

«Ана­лиз вы­пол­не­ния за­да­ния 5 по­ка­зал, что слож­ность для 40% ис­пы­ту­е­мых со­став­ля­ет не толь­ко рас­по­зна­ва­ние ошиб­ки, до­пу­щен­ной при упо­треб­ле­нии па­ро­ни­мов, но и под­бор со­от­вет­ству­ю­ще­го кон­тек­сту па­ро­ни­ма для ре­дак­ти­ро­ва­ния при­ме­ра с ошиб­кой, что об­на­ру­жи­ва­ет узость сло­вар­но­го за­па­са эк­за­ме­ну­е­мых.» В по­мощь уча­щим­ся в под­бо­ре слов-па­ро­ни­мов еже­год­но издаётся «Сло­ва­рик па­ро­ни­мов». Он не зря на­зы­ва­ет­ся имен­но «сло­ва­ри­ком», так как «Сло­ва­ри» со­дер­жат ты­ся­чи слов-па­ро­ни­мов. Включённый в со­став сло­ва­ри­ка ми­ни­мум будет ис­поль­зо­вать­ся в КИМах, но ведь вы­учить па­ро­ни­мы для за­да­ния 5 — это не са­мо­цель. Эти зна­ния поз­во­лят из­бе­жать мно­го­чис­лен­ных ре­че­вых оши­бок в пись­мен­ных ра­бо­тах.

Об­ра­ща­ем вни­ма­ние на то, что в за­да­ни­ях РЕ­ШУ­ЕГЭ есть за­да­ния про­шлых лет, и в них встре­ча­ют­ся слова не из этого спис­ка.

За­пи­сы­вай­те слово в той форме, что тре­бу­ет­ся в пред­ло­же­нии. Это тре­бо­ва­ние ос­но­ва­но на том, что в пра­ви­лах за­пол­не­ния блан­ков ука­за­но: если крат­ким от­ве­том долж­но быть слово, про­пу­щен­ное в не­ко­то­ром пред­ло­же­нии, то это слово нужно пи­сать в той форме (род, число, падеж и т. п.), в ко­то­рой оно долж­но сто­ять в пред­ло­же­нии.

Сло­ва­рик па­ро­ни­мов ЕГЭ. Рус­ский язык. 2019 год. ФИПИ.

Або­не­мент — або­нент

Ар­ти­сти­че­ский — ар­ти­стич­ный

Бед­ный — бед­ствен­ный

Без­от­вет­ный — без­от­вет­ствен­ный

Бо­ло­ти­стый — бо­лот­ный

Бла­го­дар­ный — бла­го­дар­ствен­ный

Бла­го­тво­ри­тель­ный — бла­го­твор­ный

Быв­ший — былой

Вдох — вздох

Ве­ко­вой — веч­ный

Ве­ли­кий — ве­ли­че­ствен­ный

Вос­пол­нить — до­пол­нить — за­пол­нить — на­пол­нить — пе­ре­пол­нить — по­пол­нить

Враж­деб­ный — вра­же­ский

Вы­би­рая — из­би­рая

Вы­го­да — вы­год­ность

Вы­да­ча — от­да­ча — пе­ре­да­ча — раз­да­ча

Вы­пла­та — опла­та — плата — упла­та

Вы­пла­тить — за­пла­тить — опла­тить — от­пла­тить — упла­тить

Вы­рас­тить — на­рас­тить — отрас­тить

Вы­ра­щи­ва­ние — на­ра­щи­ва­ние — от­ра­щи­ва­ние

Вы­со­кий — вы­сот­ный

Га­ран­тий­ный — га­ран­ти­ро­ван­ный

Гар­мо­ни­че­ский — гар­мо­нич­ный

Гли­ни­стый — гли­ня­ный

Го­дич­ный — го­до­ва­лый — го­до­вой

Гор­дость — гор­ды­ня

Гу­ма­низм — гу­ман­ность

Гу­ма­ни­сти­че­ский — гу­ма­ни­тар­ный — гу­ман­ный

Дво­ич­ный — двой­ной — двой­ствен­ный — дво­я­кий — сдво­ен­ный — удво­ен­ный

Дей­ствен­ный — дей­стви­тель­ный — дей­ству­ю­щий

Де­ло­ви­тый — де­ло­вой — дель­ный — де­ля­че­ский

Де­мо­кра­тич­ный — де­мо­кра­ти­че­ский

Дик­тант — дик­тат

Ди­пло­мант — ди­пло­мат

Ди­пло­ма­ти­че­ский — ди­пло­ма­тич­ный

Длин­ный — дли­тель­ный

Доб­рот­ный — доб­рый

До­ве­ри­тель­ный — до­вер­чи­вый

Дож­де­вой — дожд­ли­вый

Дра­ма­ти­че­ский — дра­ма­тич­ный

Дру­же­ский — дру­же­ствен­ный — друж­ный

Еди­нич­ный — един­ствен­ный

Же­лан­ный — же­ла­тель­ный

Же­сто­кий — жёсткий

Жиз­нен­ный — жи­тей­ский

Жи­лищ­ный — жилой

За­го­ро­дить — ого­ро­дить — огра­дить — от­го­ро­дить — пе­ре­го­ро­дить

За­ни­зить — по­ни­зить — сни­зить

За­пла­тить — опла­тить

За­пол­нить — на­пол­нить — пе­ре­пол­нить

За­пол­нен — на­пол­нен — пе­ре­пол­нен

За­чи­на­тель — за­чин­щик

Зве­ри­ный — звер­ский

Зву­ко­вой — звуч­ный

Зри­тель­ный — зри­тель­ский

Изоб­ре­та­тель­ный — изоб­ре­та­тель­ский

Ин­фор­ма­тив­ный — ин­фор­ма­ци­он­ный — ин­фор­ма­ция —ин­фор­ми­ро­ван­ность

Иро­ни­че­ский — иро­нич­ный

Ис­кус­ный — ис­кус­ствен­ный

Ис­пол­ни­тель­ный — ис­пол­ни­тель­ский

Ис­ход­ный — ис­хо­дя­щий

Ка­ме­ни­стый — ка­мен­ный

Ком­фор­та­бель­ный — ком­форт­ный

Кон­ный — кон­ский

Ко­ре­на­стый — ко­рен­ной — кор­не­вой

Кост­ный — ко­стя­ной

Кра­соч­ный — кра­ся­щий — кра­ше­ный

Ла­ки­ро­ван­ный — ла­ко­вый

Ле­до­вый — ле­дя­ной

Ле­си­стый — лес­ной

Лич­ност­ный — лич­ный

Мик­ро­ско­пи­че­ский — мик­ро­ско­пич­ный

Мо­ро­же­ный — мо­ро­зиль­ный — мо­роз­ный

На­деть — одеть

На­ли­чие — на­лич­ность

На­по­ми­на­ние — упо­ми­на­ние

Не­ве­жа — не­веж­да

Не­стер­пи­мый — не­тер­пе­ли­вый — не­тер­пи­мый

Не­удач­ный — не­удач­ли­вый

Обвинённый — об­ви­ни­тель­ный

Об­ры­вок — от­ры­вок

Об­хва­тить — охва­тить

Огра­ни­чить — от­гра­ни­чить — раз­гра­ни­чить

Оклик — от­клик

Ор­га­ни­че­ский — ор­га­нич­ный

От­бор­ный — от­бо­роч­ный

От­кло­не­ние — укло­не­ние

От­кло­нять­ся — укло­нять­ся

От­ли­чать(-ся) — раз­ли­чать(-ся)

От­ли­чие — раз­ли­чие

Па­мят­ли­вый — па­мят­ный

Пе­ре­тер­петь — пре­тер­петь

По­ку­па­тель­ный — по­ку­па­тель­ский — по­куп­ной

По­пу­лист­ский — по­пу­ляр­ный

По­чтен­ный — по­чти­тель­ный — почётный

Прак­ти­че­ский — прак­тич­ный

Предо­ста­вить — пред­ста­вить

Пред­ста­ви­тель­ный — пред­ста­ви­тель­ский

При­знан­ный — при­зна­тель­ный

Про­дук­тив­ный — про­дук­то­вый

Про­из­во­ди­тель­ный — про­из­вод­ствен­ный — про­из­во­ди­тель­ность

Про­све­ти­тель­ский — про­свещённый

Пуб­ли­ци­сти­че­ский — пуб­ли­ци­стич­ный

Пуг­ли­вый — пу­га­ный

Раз­дра­же­ние — раз­дра­жи­тель­ность

Рит­ми­че­ский — рит­мич­ный

Ро­ман­ти­че­ский — ро­ман­тич­ный

Скрыт­ный — скры­тый

Сло­вар­ный — сло­вес­ный

Со­про­тив­ле­ние — со­про­тив­ля­е­мость

Со­сед­ний — со­сед­ский

Срав­ни­мый — срав­ни­тель­ный

Сце­ни­че­ский — сце­нич­ный

Тех­ни­че­ский — тех­нич­ный

Удач­ли­вый — удач­ный

Уни­жен­ный — уни­зи­тель­ный

Фак­ти­че­ский — фак­тич­ный

Хищ­ни­че­ский — хищ­ный

Цар­ский — цар­ствен­ный — цар­ству­ю­щий

Целый — цель­ный — це­лост­ный

Эко­но­ми­че­ский — эко­но­мич­ный — эко­ном­ный

Эс­те­ти­че­ский — эс­те­тич­ный

Эти­че­ский — этич­ный

Эф­фек­тив­ный — эф­фект­ный

Эф­фек­тив­ность — эф­фект­ность

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *