Ипотека от райффайзенбанка

Райффайзенбанк – это финансовое учреждение с положительной репутацией, несколькими главными офисами, находящимися в крупных городах РФ, а также множеством отделений. Он завоевал доверие многих граждан России, и является одним из лучших партнеров для приобретения жилья в кредит.

К числу наиболее востребованных займов в последние годы относится получение кредитных средств на оформление жилья. Обращение в банковское учреждение для многих является единственным вариантом стать обладателем квартиры. Особенностью ипотечного кредитования данного банковского учреждения является то, что оно предлагает более низкий процент, а также установило довольно высокий предел максимального денежного размера для приобретения жилья.

Используя онлайн калькулятор ипотеки можно предварительно рассчитать какую именно первоначальную сумму потребуется внести при подписании договора с Райффайзенбанком, а также получить информацию по ежемесячным выплатам.


Ежемесячные платежи
исходя из известной цены квартиры
Ежемесячные платежи
исходя из суммы кредита Тип платежей Аннуитетные Дифферинцированные Стоимость квартиры руб. Первоначальный взнос руб. Процентная ставка % Срок кредита лет Тип платежей Аннуитетные Дифферинцированные Сумма кредита руб. Процентная ставка % Срок кредита лет

Содержание

Результаты расчета:

Ежемесячный платеж: Сумма выплат банку за весь период с учетом процентов: Величина переплаты:

Дата платежа Ежемесячный платеж Сумма списания основного долга Сумма списания процентов Остаток задолженности

Можно предварительно ознакомиться с размером взносов и другими выплатами по ипотечному кредиту. В роли залога при оформлении займа будет выступать приобретаемый объект недвижимости. При подписании договорного соглашения банковское учреждение порекомендует произвести страхование, в обратном случае процентная ставка по займу возрастет.

Условия получения ипотеки в Райффайзенбанке

Банковское учреждение предлагает большой перечень ипотечных программ разного формата.

Программа Ставка по ипотеке
Ипотека с господдержкой для семей с детьми 4,99%
Рефинансирование ипотеки от 8,39%
Квартира на вторичном рынке от 8,49%
Квартира в новостройке от 8,39%
Недвижимость под залог жилья от 8,49%
Ипотека с материнским капиталом от 8,49%
Коттедж на вторичном рынке 12,75%

Программы отличаются между собой, но существуют стандартные параметры, которые Райффайзенбанк выдвигает по каждому из кредитов, а именно:

  • установка минимального значения ставки производится в процессе оформления клиентом страхового комплексного полиса. В учет берутся и имеющиеся/отсутствующие просрочки по предыдущим оформленным кредитам, а также нагрузки по имеющимся займам;
  • оформляемая сумма может находиться в пределах от 0,5 до 26 млн. рублей;
  • первоначальный взнос за оформляемое жилье составляет от 10-ти, 15 %;
  • подать заявку на ипотечный кредит в Райффайзенбанке можно на приобретение нового жилья, входящего в список аккредитованных организаций-застройщиков.

Оформление ипотеки на вторичное жилье

Данное предложение заинтересует ту категорию лиц, которая желает приобрести жилой объект, не относящийся к категории «новострой», на очень привлекательных условиях.

Процентная ставка по займу составляет от 8,49 процентов годовых. Максимальная сумма кредитования равна 26-ти миллионам рублей. Средства могут быть предоставлены сроком от 1-го года и до 30-ти лет. В качестве залога может выступать следующая собственность заемщика:

  • таунхаус;
  • дом;
  • квартира.

При оформлении ипотеки на жилье вторичного рынка потребуется внести первоначальную сумму в размере 15 % от стоимости приобретаемого объекта.

Стоимость открытия аккредитива составит 0,15% от оформляемой в банке суммы. Она не может быть менее чем 1500 рублей и превышать отметку в 15 тысяч рублей. В процессе оформления также следует пройти процедуру страхования. Если заемщик отказывается произвести ее, то процентная ставка предоставляемого займа будет пересмотрена, и финансовая организация ее увеличит.

Лицо, оформляющее ипотеку на приобретение жилья вторичного рынка должно соответствовать следующим требованиям:

  • наличие места работы, либо документации подтверждающей предпринимательскую деятельность;
  • возрастной предел от 21 и до 65-ти лет;
  • регистрация по месту оформления ипотечного кредита;
  • уровень дохода для лиц, проживающих в крупных населенных пунктах должен составлять не менее 20-ти тысяч рублей. Для жителей регионов этот параметр должен быть равен 15-ти тысячам руб. Доходы потребуется подтвердить предоставляемой справкой (ф. 2-НДФЛ), документом из пенсионного фонда, либо документами ИП.

Заемщик может привлечь созаемщиков. Поданная клиентом заявка будет рассмотрена в течение 5-ти рабочих дней. При ее одобрении, денежные средства будут перечислены на расчетный счет, либо посредством аккредитива.

Погашение задолженности должно производиться установленными финансовой организацией аннуитетными платежами. При желании произвести частичное, либо полное закрытие долга, никаких дополнительных взысканий не последует. Если заемщик нарушит договоренности, то будут применены штрафные санкции.

Ипотека на жилье в новостройке

Райффайзенбанк предлагает очень привлекательные процентные ставки по ипотеке в 2020 году на оформление жилья в новостройке. При этом, финансовое учреждение предлагает клиентам подобрать один из наиболее подходящих вариантов, изучив 1 тысячу объектов, которые аккредитованы Райффайзенбанком, и находятся на стадии сдачи.

Максимальная сумма, предоставляемая заемщику, составляет 26 миллионов рублей. Договор может быть оформлен сроком до 30-ти лет, при этом, оговоренная ставка в договорном соглашении не будет меняться на протяжении всего периода. Минимальный уровень ставки составляет 8,39 процентов. Размер первоначального взноса будет рассчитываться в индивидуальном порядке, с учетом необходимой суммы, но он будет находиться в пределах от 15-ти % от общей стоимости жилья. Для того чтобы подать заявку на оформление, потребуется подойти в любое отделение Райффайзенбанка. Получить любую интересующую информацию по ипотечному кредитованию можно не выходя из дома по телефону +7 495 777 17 17.

В 2020 году получить ипотеку в Райффайзенбанке можно под процентную ставку от 4,99 % годовых (подробные условия получения льготной ставки по ипотеке в Райффайзенбанке читайте в обзоре). У Банка большое количество всевозможных ипотечных программ на различные цели использования. Здесь Вы найдёте специальное предложение для семей с детьми, на покупку жилья на первичном и вторичном рынке недвижимости, две программы для рефинансирования кредита на жильё (в том числе и валютное), с применением материнского капитала, под залог имеющейся недвижимости, и другие. На настоящее время, в Райффайзенбанке функционируют 9 отличных ипотечных программ. Вам останется только сделать выбор в пользу одной из них.

  • Ипотека с господдержкой для семей с детьми;
  • Ипотека “Квартира в новостройке”;
  • Ипотека “Квартира на вторичном рынке”;
  • Рефинансирование ипотеки;
  • Недвижимость под залог имеющегося жилья;
  • Ипотека с материнским капиталом;
  • Ипотека “Коттедж на вторичном рынке”;
  • Нецелевой кредит под залог жилья;
  • Рефинансирование валютной ипотеки.

Как получить ипотеку в Райффайзенбанке?

Получить ипотеку в Райффайзенбанке проще, чем Вы думаете:

  1. Консультация и подача заявления на ипотечный кредит. Заявку можно оформить на официальном сайте банка. При необходимости, получите консультацию по телефону (номер: 8 800 700-64-01) или в офисе банка. Подготовьте нужные документы, и отправьте их по электронной почте, либо принесите в любое отделение Райффайзенбанка (на всё это у Вас уйдёт 1 рабочий день);
  2. Банк примет решение по Вашей заявки на кредит (в среднем до 3 рабочих дней);
  3. Одобрение объекта (до 3 рабочих дней);
  4. Подготовка к сделки (длится 1 рабочий день);
  5. Сделка (будет проведена за 1 рабочий день).

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Кредит с самой низкой ставкой – 4,99 % годовых. Ипотека выдаётся семьям, в которых в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родился второй или последующий ребёнок. Если Вы подходите под данные условия, то срочно оформляйте заявку, и получайте ипотечный кредит под супер низкую процентную ставку. Привлечение материнского капитала в качестве первого взноса недопустимо. Кредит погашается равными ежемесячными платежами.

Условия кредитования

  • Цель кредита: приобретение строящегося жилья у юридического лица, приобретение жилья у первого собственника по договору купли-продажи, на рефинансирование (включая повторное рефинансирование);
  • Валюта кредита: Рубли РФ;
  • Процентная ставка: 4,99 % годовых;
  • Сумма кредита: от 800 тысяч до 12 миллионов рублей – для Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО; и от 500 тысяч до 6 миллионов – для остальных регионов России;
  • Срок кредита: от 1 до 30 лет;
  • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
  • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к заёмщику

  • Гражданство – Российская Федерация;
  • Возраст с 21 до 65 лет;
  • Фактическое место жительства и работы должны находиться на территории РФ;
  • Минимальный стаж работы не менее 3 месяцев (общий трудовой стаж не менее 2 лет). Не менее 1 года, если место работы для заёмщика является первым;
  • Наличие рабочего и мобильного (домашнего) телефона обязательно;
  • Минимальный доход – 20 000 рублей (для заёмщиков из Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, Екатеринбурга, Сургута, Тюмени;
  • Отсутствие испорченной кредитной истории (заёмщик не должен иметь более двух ипотечных кредитов – считается вместе с одобряемым).

Документы, предоставляемые для рассмотрения заявки

  • Анкета-заявление на ипотеку;
  • Паспорт Гражданина Российской Федерации;
  • Согласие на обработку персональных данных;
  • Свидетельства о Рождении всех детей заёмщика (и созаёмщика);
  • Свидетельство о Заключении брака;
  • Свидетельство о Расторжении брака (если брак был расторгнут после 1 мая 1996 года);
  • Свидетельство о перемени Имени, Фамилии, или Отчества;
  • Документ, подтверждающий родство заёмщиков;
  • Брачный договор или соглашение о разделе имущества;
  • Копия трудовой книжки (обязательно заверенная печатью работодателя);
  • Копия трудового договора;
  • Справка о размерах дохода за последние 6 месяцев: по форме 2-ндфл, по форме Банка, или выписка из Пенсионного Фонда РФ.

Ипотека “Квартира в новостройке”

Используя данную программу, Вы можете выбрать любую новостройку, которая аккредитована Райффайзенбанком. А выбрать есть из чего – к Вашим услугам база из более 1 тысячи объектов. Процентная ставка по ипотечному кредиту “Квартира в новостройке” – от 8,39 % годовых. Чтобы получить самую низкую ставку по ипотечному кредиту, нужно воспользоваться комплексным ипотечным страхованием. Способы расчета с застройщиком: аккредитив или безналично на счет в банке. В случае, если Вы оформите только договор страхования повреждения (утраты) приобретаемой недвижимости, то по условиям Банка ставки по ипотеке увеличиваются…

Увеличение процентных ставок:

  • На 0.50 % годовых – если возраст заёмщика (или созаёмщика) не превышает 45 лет и 1 месяца на день одобрения ипотечного кредита;
  • На 3.20 % годовых – если возраст заёмщика (созаёмщика) превышает 45 лет и 1 месяц на день одобрения заявки ипотеки.

Условия кредитования программы “Квартира в новостройке”

  • Цель кредита: приобретение квартиры в новостройке, аккредитованной Райффайзенбанком;
  • Валюта кредита: Рубли РФ;
  • Процентная ставка: от 8,39 % годовых;
  • Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 90 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
  • Срок кредита: от 1 до 30 лет;
  • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
  • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к залоговому имуществу

  • Договор участия в долевом строительстве;
  • Договора уступки прав требований по договору участия в долевом строительстве;
  • Дополнительного соглашения у договору участия в долевом строительстве при соблюдении условий: дольщик соблюдает график оплаты по договору в долевом участии или в договоре участия в долевом строительстве предусматривается порядок оплаты имущественных прав на недвижимость в виде графика платежей.

Ипотека “Квартира на вторичном рынке”

Ипотечный кредит от Райффайзенбанка выдаётся на покупку квартиры или таунхауса на вторичном рынке недвижимости. Процентная ставка по ипотеке – от 8.49 % годовых. Ставки при покупке недвижимости на вторичном рынке жилья действуют при условии комплексного ипотечного кредитования. Получите необходимую консультацию по телефону или в отделении Банка, заполните заявку, и получите один из самых выгодных ипотечных кредитов среди банков России. Выбирая программу “Квартира на вторичном рынке”, заёмщик может воспользоваться следующими преимуществами:

  • Оформление ипотечного кредита по одному документу – паспорту;
  • В качестве первоначального взноса Вы можете использовать материнский (семейный) капитал;
  • Увеличить сумму ипотечного кредита при привлечении созаёмщиков (близких родственников);
  • Рассмотрение квартир с перепланировками;
  • Рассмотрение доходов официальных и гражданских супругов;
  • Удобное дистанционное управление кредитом через Сервис Райффайзен-Онлайн.

Обязательно сравните условия ипотеки в Райффайзенбанке с условиями и ставками по ипотечному кредиту в Альфа Банке, где представлено очень много выгодных программ

Условия кредитования

  • Цель кредита: приобретение квартиры на вторичном рынке недвижимости;
  • Валюта кредита: Рубли РФ;
  • Процентная ставка: от 8,49 % годовых;
  • Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 85 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
  • Срок кредита: от 1 до 30 лет;
  • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
  • Способы расчета с продавцом: индивидуальный банковский сайф, безналичный расчет, аккредитив;
  • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к заёмщикам

  • Возраст заёмщика от 21 до 65 лет (без комплексного страхования – от 21 до 60 лет);
  • Гражданство – любое государство;
  • Фактическое место жительства – строго Российская Федерация;
  • Минимальный стаж работы не менее 3 месяцев (общий трудовой стаж должен быть не менее 2 лет);
  • Обязательное наличие рабочего и мобильного телефона;
  • Минимальный чистый доход: 20 000 рублей – для заёмщиков из Москвы и МО, Санкт-Петербурга и ЛО, Тюмени, Екатеринбурга, или Сургута; 15 000 рублей – для клиентов из остальных регионов России;
  • Отсутствие испорченной кредитной истории;
  • Заёмщик не должен иметь более 2 действующих ипотечных кредитов (с учетом вновь одобренным).

Рефинансирование ипотеки и других кредитов

Используя данную программу, можно снизить ежемесячный платёж по ипотеке и кредитам, взятым в сторонних банках. Вы можете воспользоваться программой рефинансирования в Райффайзенбанке под процентную ставку от 8.39 % годовых. Максимально разрешается рефинансировать не более 5 кредитов (не более 2 ипотечных кредитов). Преимущества программы следующие:

  • Оформление ипотечного кредита только по паспорту;
  • Не требуется согласие текущего кредитора;
  • Возможность снижения ставки по действующим кредитам;
  • Банк кредитует сумму основного долга + начисленные проценты;
  • Возможность получить дополнительную сумму по сниженной ставке ипотечного кредита;
  • Дистанционное управление через Сервис Райффайзен-Онлайн.

Условия ипотечной программы

  • Цель кредита: рефинансирование ипотечного кредита стороннего банка под залог квартиры;
  • Валюта кредита: Рубли РФ;
  • Процентная ставка: от 8,39 % годовых (дополнительные средства на любые цели – от 9,49 % годовых);
  • Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 90 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
  • Срок кредита: от 1 до 30 лет (срок погашения дополнительных средств – от 1 до 20 лет);
  • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
  • Способы предоставления кредита: безналично на счет основного заёмщика;
  • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Передаваемая в залог квартира должна отвечать следующим требованиям:

  • Иметь отдельный санузел и кухню;
  • Быть подключенной к газовым, паровым, или электрическим системам отопления, обеспечивающим подачу тепла на всю площадь;
  • Иметь центральную систему канализации, и обеспечиваться горячим и холодным водоснабжением в ванной и кухне;
  • Иметь сантехническое оборудование, двери, и окна (исключение: квартиры без внутренней отделки);
  • Если в квартире имеются незарегистрированные перепланировки, то возможность её кредитования в залог объекта необходимо уточнять у работников Райффайзенбанка.

Недвижимость под залог имеющегося жилья

Программа создана для тех заёмщиков, которые хотят улучшить свои жилищные условия. Ипотечный кредит можно получить под залог уже имеющегося в собственности жилья, под процентную ставку от 8.49 % годовых. Используя данный ипотечный “продукт” Райффайзенбанка, Вы получаете следующие преимущества:

  • Приобретение недвижимости без первоначального взноса;
  • Покупка квартиры в новостройке у неаккредитованного застройщика;
  • Приобретаемое жильё может быть оформлено на членов семьи заёмщиков;
  • Кредитование комнат в коммунальных квартирах (долей квартир);
  • Оформление ипотечного кредита по одному документу – паспорту;
  • Квартиру в залог могут предоставить родственники заёмщиков.

Условия кредитования

  • Цель кредита: получение ипотечного кредита под залог имеющейся в собственности недвижимости;
  • Валюта кредита: Рубли РФ;
  • Процентная ставка: от 8,49 % годовых;
  • Сумма кредита: от 800 тысяч до 26 миллионов рублей – для Москвы и Московской области; и от 500 тысяч до 26 миллионов рублей – для остальных регионов России (но не более 75 % от стоимости передаваемой в залог недвижимости);
  • Срок кредита: от 1 до 20 лет;
  • Страхование: риск смерти и постоянной утраты трудоспособности заёмщика, риск гибели (утраты, повреждения) закладываемой недвижимости;
  • Способы предоставления кредита: безналично на счет заёмщика;
  • Погашение: Ежемесячно, равными платежами.

Требования к передаваемой в залог недвижимости

  • Предметом залога у банка может быть только квартира, право собственности на которую зарегистрировано по всем правилам законодательства Российской Федерации;
  • Недвижимость на момент передачи её в залог не должна находиться в пользовании третьих лиц по договору найма или аренды;
  • Недвижимость не должна находиться под обременением (к примеру: право пожизненного пользования, залог, аренда, и др.);
  • Недвижимость не должна приобретаться заёмщиком у его близких родственников.

Ипотека с материнским капиталом

Используя данную программу, Вы можете полностью покрыть или снизить первоначальный взнос, используя средства материнского (семейного) капитала. Ставка по программе “Ипотека с материнским капиталом” начинается с 8.49 % годовых. Срок кредита от 1 до 30 лет. Вы можете рассчитывать на сумму до 26 000 000 рублей. Оформление ипотечного кредита с использованием средств материнского капитала возможно только по следующим программам:

  • Приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья (квартиры, жилого дома с земельным участком, или таунхауса);
  • Приобретение квартиры в новостройке.

Оформление ипотечного кредита с использованием средств материнского капитала возможно только при соблюдении следующих условий:

  • Заёмщиками по кредитному договору могут выступать официальные или гражданские супруги (один из супругов должен быть Гражданином России, имеющим право на получение семейного капитала);
  • Заёмщик и созаёмщик не должны быть собственниками бизнеса;
  • Распорядитель средств материнского капитала должен выступать в качестве основного заёмщика или созаёмщика по кредитному договору;
  • Недвижимость должна приобретаться: в общую совместную собственность супругов или в долевую собственность супругов или в собственность одного из супругов при наличии брачного договора (соглашения о разделе имущества и нотариального отказа супруга от своей доли в материнском капитале).

Обязательно сравните условия ипотеки в Райффайзенбанке с условиями и ставками по ипотечному кредиту в Россельхозбанке, где представлено очень много выгодных программ

Ипотека в Райффайзенбанке 2020: калькулятор, условия и отзывы

Получение жилищных кредитов сегодня является самым востребованным видом займов от банковских организаций. Порой они являются единственной возможностью стать собственником недвижимости. Ипотека Райффайзенбанка отличается выгодными требованиями: конкурентными ставками по процентам и достаточно высоким порогом максимальной суммы, которую можно получить в кредит.

Ипотека в «Райффайзенбанке»

ПАО «Райффайзенбанк» предлагает обширный перечень сервисов для частных лиц и бизнес-клиентов. Участвует в сотрудничестве кредитных учреждений и валютном регулировании. Создан в 1996 году в качестве организации с полностью австрийским капиталом. Лицензию Центрального банка России приобрел в 2001 году, когда и был реорганизован в ЗАО. На сегодняшний день акционером финансового учреждения является компания «Райффайзен Банк Интернациональ АГ», которая имеет 100% акций.

Банк имеет широкую филиальную сеть, в которую входят пять главных офисов в Екатеринбурге, Краснодаре, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Новосибирске и 177 отделений обслуживания. Держатели пластиковых карт могут обслуживаться в более чем двух тысячах банкоматах «Райффайзенбанка» и шестнадцати тысячах устройствах самообслуживания партнерских сетей.

Плюсами ипотеки в «Райффайзенбанке» являются:

  • Направление средств маткапитала на первый взнос.
  • Досрочное погашение ипотеки «Райффайзенбанка» без штрафов.
  • Принятие к рассмотрению совместных доходов лиц, проживающих в гражданском браке.
  • Увеличение кредитного лимита при установлении для близких родственников статуса дополнительных заемщиков.
  • Возможность выдачи ипотечного кредита в «Райффайзенбанке» на приобретение квартиры, в которой были выполнены перепланировки.
  • Возможность получения ипотеки под минимальную процентную ставку с участием в программе государственной поддержки.
  • Управление ипотечными платежами в системе интернет-банкинга «Райффайзен онлайн».

Условия ипотеки «Райффайзенбанка»

Обычными параметрами по всем кредитам «Райффайзенбанка» являются следующие:

  • Минимальные значения ставок устанавливаются при оформлении заемщиком полиса комплексного страхования, а также небольшой нагрузки по займам и отсутствии просрочек и неуплат по предыдущим кредитам.
  • Взять получится от полумиллиона до 26 миллионов руб.
  • Первый платеж за квартиру: от 10% до 15%.
  • В кредит возможно приобрести новую квартиру из перечня аккредитованных компаний-застройщиков, вторичную жилплощадь и другие виды помещений под уже имеющуюся в собственности недвижимость.

Вторичное жилье

Программа ипотеки дает возможность заемщику приобрести достаточно выгодно квартиру или таунхаус во вторичном секторе. Она предполагает низкие проценты – от 10, 25 % — и высокий лимит кредитования – до 26 миллионов рублей. Срок, на который можно получить деньги, составляет диапазон от одного года до тридцати лет.

Новостройки

Потенциальный заемщик может купить в ипотеку квартиру в одной из тысячи аккредитованных «Райффайзенбанком» новостроек. Валютой данной ипотечной программы является российский рубль, так как заемщик несет повышенные риски, связанные с возможными курсовыми колебаниями валюты. Жители московского региона могут подать заявку на получение ипотечного кредита на сумму от 800 тысяч до 26 миллионов рублей. Жители других субъектов Российской Федерации могут получить жилищный кредит на сумму от полумиллиона рублей.

Госпрограмма для молодых семей

«Райффайзенбанк» участвует в государственной программе поддержки молодых семей в получении ипотечного жилья. Согласно ее условиям для семей, подходящих под параметры программы, устанавливается ставка по ипотеке в размере 6%. Она действует:

  • При рождении второго ребенка в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года — три года с момента выдачи ипотеки.
  • При рождении в семье в тот же период третьего ребенка – пять лет.
  • При рождении в указанный временной диапазон минимум двоих детей – восемь лет.

Срок действия льготной шестипроцентной ставки может быть продлен либо снова начат, если молодые родители предоставят банку документы, подтверждающие рождение последующего ребенка во время действия государственной программы.

По окончании льготного ставочного периода величина процентной ставки повышается до уровня увеличенной на два процента ключевой ставки Центрального банка РФ.

Молодая семья может оформить кредит на покупку жилья с государственной поддержкой:

  • В первичном секторе недвижимости.
  • На вторичном рынке.
  • Рефинансировав уже имеющийся ипотечный кредит.

Главный и дополнительные заемщики должны быть гражданами РФ.

Максимальный кредитный лимит составляет 12 миллионов рублей для москвичей и жителей Санкт-Петербурга и 6 миллионов для заемщиков других субъектов. Сумма ипотеки не должна превышать 80% от оценочной стоимости недвижимости, передаваемой в залог.

Нецелевой кредит под залог жилья

Если необходимо срочно сделать ремонт, поменять сантехнику или полы, приобрести дорогостоящую технику или совершить другую нужную покупку, «Райффайзенбанк» предлагает оформить кредит на любые потребительские цели под залог находящегося в собственности жилья. Займ выдается на срок от одного до пяти лет по ставке от 12% годовых. Максимальная сумма, которую может выдать банк – 9 миллионов рублей.

Недвижимость под залог недвижимости

Эта ипотечная программа оптимально подойдет тем заемщикам, которые уже имеют в собственности квартиру или дом, но хотели бы улучшить жилищные условия и расширить площадь. Свое жилье передается должником банку в качестве залога по кредиту. Также предоставить жилье в залог могут близкие родственники заемщика. Приобретенное новое жилье может быть оформлено на всех членов семьи оформившего ипотеку заемщика.

Условиями данной программы допускается покупка квартиры у застройщика, не имеющего аккредитации в «Райффайзенбанке». Требования о необходимости первоначального взноса нет. Допускается приобретение в кредит комнаты в коммунальной квартире или доли в обычной квартире.

При досрочном погашении сокращается размер ежемесячного платежа или срок действия кредитного договора.

Коттедж на вторичном рынке

«Райффайзенбанк» предлагает приобрести жилой дом или коттедж вместе с участком земли по специальной ипотечной программе – на срок от одного до тридцати лет под довольно комфортную процентную ставку 12,75%.

Материнский капитал

Если у молодой семьи есть двое детей и соответственно сертификат на материнский капитал, то его средства можно использовать для оплаты первоначального взноса. Минимальная процентная ставка — 10,25%. Оформить кредит с привлечением денег от семейного капитала можно, выполнив следующие условия:

  • Заемщики должны быть официально зарегистрированными супругами, один из которых – гражданин России и имеет право на получение материнского капитала.
  • Главный заемщик и созаемщики не должны быть совместными собственниками бизнеса.

Недвижимость должна быть оформлена в совместную собственность мужа и жены. Собственность не регистрируется на детей, не достигших 18-летнего возраста до погашения ипотечного кредита и снятия обременения с жилья. Оба супруга должны быть указаны в ЕГРН в качестве собственников.

Допускается регистрация права долевой собственности.

Рефинансирование ипотеки

Клиенты, имеющие ипотеку в стороннем банке, могут сделать ее условия более выгодными и уменьшить размер ежемесячного платежа. Для этого нужно оформить договор рефинансирования. Под действие данной программы «Райффайзенбанка» подпадают недвижимость в новостройке и вторичном жилищном рынке, а также кредиты, взятые под залог находящейся в собственности недвижимости. Размер минимальной ставки – 10,25.

Рефинансирование валютной ипотеки

Пройти процедуру рефинансирования могут и заемщики «Райффайзенбанка», имеющие в нем ипотеку в иностранной валюте. Программа смены валюты жилищного кредита создана специально для тех, кто хочет рефинансировать ипотеку и выплачивать ее далее в российских рублях.

от 10,25%

Без первоначального взноса

Ипотечные продукты данного кредитного учреждения не предусматривают оформление ипотеки без первоначального взноса в «Райффайзенбанке». Заемщик должен иметь как минимум 10–15% от оценочной стоимости недвижимого объекта. Такая позиция банка объясняется желанием снизить риски. Считается, что если заемщик смог собрать деньги для первого взноса, то он и далее будет ответственно подходить к исполнению долговых обязательств.

Исключениями выдачи «Райффайзенбанком» ипотеки без первоначального взноса являются следующие ситуации:

  • Использование средств от материнского капитала, при этом может приобретена только квартира во вторичном секторе или новом доме.
  • Подача заявки на оформление нецелевого кредита под залог имеющегося в собственности объекта недвижимости.

Важно! При покупке в ипотеку жилого дома необходимо внесение первоначального взноса в размере 40% от его цены.

По двум документам

Клиенты, получающие заработную плату на карту «Райффайзенбанка», могут оформить ипотеку, предъявив всего два документа. Это паспорт и СНИЛС. Кроме того, потенциальный заемщик должен отвечать следующим условиям:

  • Он должен работать на сегодняшнем месте трудоустройства как минимум три месяца.
  • Общий трудовой стаж – от года и более.
  • Не является ИП или собственником бизнеса.
  • В качестве источника дохода рассматривается только перечисляемая на пластиковую карту заработная плата.

Процентная ставка по ипотеке «Райффайзенбанка»

Размер процентной ставки по ипотеке «Райффайзенбанка» в 2020 году зависит от готовности клиента оформить договор страхования. Минимальное значение, указанное в таблице, действительно при наличии добровольного комплексного страхования.

Ипотечный калькулятор «Райффайзенбанка»

Сумма кредита Тип платежей Процентная ставка, % Материнский капитал Нет
Да Дата выдачи Срок кредита Досрочные погашения

Добавить

Дата Тип Сумма/ставка

Рассчитать погашение График Таблица

Срок 0 мес.
Сумма 0 руб.
Ставка 0 %
Переплата 0 руб.
Начало выплат 0
Конец выплат 0
Необходимый доход 0
Дата Платеж Основной долг Проценты Остаток долга Досрочные погашения

Ипотечный калькулятор на нашем сайте поможет примерно рассчитать ипотеку в «Райффайзенбанке», которую получится взять с учетом сложившихся обстоятельств, в том числе сумму будущего ежемесячного платежа и размер процентной ставки. Стоит иметь ввиду, что калькулятор выдает минимальную ставку, которая предоставляется очень редко, и предполагает выполнение целого ряда условий. Поэтому необходимо самостоятельно ввести необходимые уточняющие параметры, чтобы получить максимально точные расчеты по ипотеке.

Требования к заемщику

Потенциальный заемщик, желающий оформить ипотеку «Райффайзенбанка», должен соответствовать следующим параметрам:

  • Возраст – от 21 года до 60 лет, при наличии страхования жизни и здоровья – до 65 лет.
  • Наличие минимального стажа на официальном месте работы в РФ – 3 месяца.
  • Общий стаж – от одного года и больше.
  • Постоянная регистрация в РФ.
  • Размер дохода – от 15 тысяч рублей в месяц для регионов и от 25 тысяч рублей для столицы.
  • Положительная кредитная история.
  • Кредитная нагрузка – не более двух кредитов.
  • Автоматическое выступление супругов, как официальных, так и гражданских, в качестве созаемщиков.
  • Наличие мобильного и рабочего телефонов.

Этапы проведения сделки

Первым этапом является отправление заявки в «Райффайзенбанк». Это можно сделать как в отделении обслуживания, так и на официальном сайте. После ее рассмотрения с клиентом связывается кредитный менеджер, который даст список необходимых подтверждающих документов. После одобрения заявки предусмотрены следующие действия:

  1. Сбор документов, составление отчета об оценке, подписание предварительного договора купли-продажи и передача всех бумаг банку.
  2. Проверка документов и согласование объекта ипотечной недвижимости.
  3. Оформление страховки.
  4. Подписание кредитного договора.
  5. Регистрация права собственности на недвижимость в Росреестре.

Важно! Условия «Райффайзенбанка» по заявке действительны в течение трех календарных месяцев.

Документы для ипотеки

Список документов для ипотеки, которые необходимо собрать для оформления, стандартный. В него входят:

  • Анкета на ипотеку.
  • Паспорт.
  • СНИЛС.
  • Копия гражданского договора или трудовой книжки.
  • Справка 2-НДФЛ или по формату, установленному банком.
  • Бумаги по недвижимому объекту.
  • Нотариально заверенное согласие супруга на осуществление сделки.
  • Выписка о регистрации обременения из ЕГРН.

Страхование

При оформлении ипотеки обязательно страхование недвижимого имущества, находящегося в залоге. В противном случае выдача жилищного займа не производится.

Кроме того, в «Райффайзенбанке» предусмотрено добровольное комплексное страхование, включающее в себя страхование жизни, здоровья и права на собственность (титул). При отказе заемщика от него будет увеличена процентная ставка:

  • На половину процента, если основной заемщик и созаемщики не старше 45 лет.
  • На 3,2%, если их возраст превышает указанный.

Тариф на покупку страхового полиса зависит от выбранной страховой компании, возраста заемщика, срока кредитования и страховой суммы.

Оплата

Внести средства можно в банкоматах «Райффайзенбанка», МКБ и «Бинбанка», в офисах обслуживания и ипотечных центрах «Райффайзенбанка», а также путем перевода с карты стороннего банка или в системе онлайн-банкинга. Последний вариант является самым быстрым и удобным, так как позволяет оплатить ипотеку, не выходя из дома.

Штрафные санкции за несвоевременное внесение средств в счет ежемесячного платежа по ипотеке составляют 0,06% от суммы просроченного долга. «Райффайзенбанком» предусмотрены варианты урегулирования задолженности для тех заемщиков, которые по причине сложных жизненных обстоятельств временно не могут исполнять обязательства по кредиту. Самым распространенным способом является реструктуризация долга.

Досрочное погашение ипотеки возможно в любое время и в любом объеме без взыскания штрафов.

Отзывы клиентов по ипотеке

Отзывы клиентов об ипотеке «Райффайзенбанка»:

Условия ипотеки «Райффайзенбанка» станут оптимальным вариантом как для новых клиентов, так и для заемщиков, являющихся участниками зарплатных проектов. Для получения выгодных условий и минимальной процентной ставки необходимо оформление полного пакета добровольного страхования. «Райффайзенбанк» не осуществляет ипотечное кредитование без внесения первого взноса, за исключением средств материнского капитала.

Подробнее процентная ставка по ипотеке на сегодня в других банках описана в специальном посте. Подать заявку онлайн вы можете прямо у нас сразу в 10 банков.

Ждем ваши вопросы и напоминаем про бесплатную консультацию с юристом. Запись через онлайн-консультанта.

Будем благодарны за оценку поста и репост.

Ипотека Райффайзенбанк

Каждый современный банк использует в работе инновационные технологии. Обязательным инструментом банковских служащих, используемых для взаимодействия с клиентами, является сайт организации. Применяя широкие возможности онлайн-ресурса, менеджеры рекомендуют новые продукты и услуги потребителям. Для клиентов пользование удаленным сервисом открывает неограниченные возможности, выражающиеся в открытии счетов, получении займов, проведении различных операций с личными средствами.

Что предлагает финансовая структура

Онлайн-ресурс позволяет принять участие в ипотечной программе Райффайзенбанка, без обращения в офис организации. Функциональный портал предлагает вниманию пользователей несколько вариантов займов для улучшения жилищной ситуации. По каждому виду представлена подробная информация, с которой можно ознакомиться, не выходя за пределы интернета. Руководство банковской организации позаботилось о возможностях для разных людей, предоставляя приемлемые условия для получения займов. На выбор предлагаются такие пакеты получения средств:

  • Рефинансирование;
  • Для приобретения квартир на вторичном рынке;
  • Для приобретения жилья в новострое;
  • Предложения с господдержкой для семей с детьми;
  • Получение нужной суммы под залог имеющейся жилплощади;
  • Помощь в покупке квартиры с использованием материнского капитала;
  • Рефинансирование валютных займов.

Чтобы изучить подробности, подходящего займа для приобретения жилой площади, необходимо нажать на кнопку «Подробнее». Система перебросит пользователя на новое окно, где отображены данные по выбранной ипотечной программе Райффайзенбанка. Здесь можно оставить заявку на получение требуемой суммы.

Дополнительные опции

На главной странице можно ознакомиться с преимуществами сотрудничества с компанией и дополнительными возможностями. При необходимости клиент может выбрать надежного застройщика из перечня, представленного системой на странице. Поддерживая обратную связь с потребительским сектором, разработчики предлагают оценить работу сервиса, основываясь на полезности полученной информации. Судя по цифрам, которые мы видим на портале большая часть клиентов считают онлайн-ресурс финансового объединения полезным.

Сайт ипотечных программ Райффайзенбанка отличается простой навигацией, удобством пользования. Посетитель без труда найдет необходимую информацию для детального изучения. Разработчики создали красивый онлайн-портал, который отличается от похожих банковских ресурсов функциональностью. При возникновении вопросов имеется номер телефона, по которому можно связаться с представителями финансовой организации.

Как показала практика, взять заем, подавая заявку в режиме онлайн довольно легко. Функциональность портала позволяет экономить личное время, избежать томительного ожидания в очереди, для детального обсуждения с менеджером финансовой структуры условий взятия денег в долг.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *