Ксерокопии паспортов

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
2. Левый телефон-фонарик.
3. Левый ноутбук.
4. Левый интернет.
5. Левый аккаунт в ВК.

Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

Опасность вторая. Отныне вы босс компании

Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

Читайте на Medialeaks Аллигатор попытался съесть черепаху, и итог — позор для хищника. Зато мем (не сразу) вышел что надо

Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

Какая копия мошенникам не по зубам?

Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

Чем опасна копия вашего паспорта в чужих руках

Прежде чем загрузить фото паспорта в незнакомый сервис или переслать кому‑то, стоит убедиться, что ваши данные в безопасности. Иначе рискуете столкнуться с одной из следующих проблем.

На вас оформят кредит

Банки и приличные микрофинансовые организации такого, конечно, не допустят. Чтобы выдать деньги, сотрудник должен убедиться, что за ними обращается именно владелец документа. И копия паспорта его не устроит — понадобится оригинал.

Однако бывают сговорчивые недобросовестные МФО, которым достаточно копии. Они готовы выдать займы дистанционно, если заявитель пришлёт фото с паспортом в руках. А это не так сложно сделать при помощи графического редактора. Наконец, мошенники могут работать непосредственно в банке или МФО и оформлять Сотрудник банка подозревается в мошенничестве при оформлении кредита договоры по чужим паспортам.

Часто жертва долго не подозревает о займе или кредите, пока не набегают пени, штрафы и огромные проценты. Потом её находит отдел работы с должниками, а то и сразу коллекторы.

Сейчас читают 🔥

  • 10 вещей, которые нельзя хранить в кошельке

На вас зарегистрируют мошеннический электронный кошелёк

Обычно для его открытия достаточно и номера телефона. Но набор операций и объём переводов будут ограничены до идентификации при помощи паспортных данных. Подтверждение личности открывает большие возможности для мошенников. Например, они могут использовать несколько кошельков, чтобы переводить украденные деньги со счёта на счёт и таким образом заметать следы. Полиции будет сложнее отследить движение средств, а если она это сделает, то придёт к вам.

На вас зарегистрируют фирму

Через компании‑однодневки Будьте бдительны! Не давайте свой паспорт для регистрации фирм-«однодневок»! Даже за деньги мошенники могут отмывать деньги, уклоняться от уплаты налогов, проводить другие незаконные операции или просто набрать кредитов. Отвечать за это придётся «владельцу».

На вас зарегистрируют сим‑карту

Копию документа легко отредактировать и вместо фотографии жертвы «вклеить» в неё фото мошенника. А после — оформить симку в салоне связи. С этого номера аферист, скорее всего, будет обманывать людей: выманивать номера банковских карт и коды из СМС, обещать продать товары и так далее.

Злоумышленник может не получить новую карту, а перевыпустить вашу и дальше действовать по ситуации. Если у вас на счету много денег, их попробуют вывести. А если мошеннику повезёт, то он получит коды из СМС, только уже ваши. Операторы сейчас страхуют от такого развития событий и после замены сим‑карты блокируют входящие сообщения на сутки. У банков тоже есть защита от подобного. Но случиться может всякое.

Кроме того, через номер телефона злоумышленникам часто удаётся получить доступ к соцсетям и почте, а там иногда скрывается информация более конфиденциальная, чем паспортные данные.

Вас и ваших родственников будет проще обмануть

Любой человек оставляет большой информационный след в интернете. Если мошенник получает в руки ещё и паспортные данные, обмануть жертву и его близких становится проще.

Например, на сообщение типа «Ваш сын сбил человека, но мы решим ситуацию за взятку» недоверчивые родители не отреагируют. А вот если им продиктуют точные данные, паника может пересилить голос разума.

Вдобавок открывается простор для создания поддельных платёжек, налоговых уведомлений и других документов.

Как безопасно использовать копию паспорта в Сети

Не отправляйте копию паспорта кому попало

Очевидный совет, который многие игнорируют. Предоставляйте копию или фото документа только тогда, когда уверены в собеседнике. Одно дело, если вы устраиваетесь на новое место дистанционно и отправляете трудовую книжку с заявлением о приёме на работу обычной почтой, а копии паспорта и СНИЛС — электронной. И совсем другое, когда только договариваетесь с потенциальным работодателем о собеседовании по видеосвязи, а у вас сразу требуют документы. Такая ситуация выглядит подозрительно.

Нанесите водяные знаки на копию

Напишите прозрачными буквами, для чего она предназначена. Например, если проходите идентификацию в платёжном сервисе, именно так и указывайте. Для этого лучше воспользоваться фоторедактором на компьютере или в смартфоне, а не онлайн‑сервисом.

Удалить водяные знаки будет непросто, а использовать копию в мошеннических целях с ними — невозможно. От утечки паспортных данных это не спасает, но сужает злоумышленнику перечень операций.

Внимательнее относитесь к соглашениям об обработке персональных данных

Собирать, хранить и передавать персональные данные человека без его разрешения нельзя Федеральный закон от 27.07.2006 № 152‑ФЗ . Поэтому обычно от вас требуют подписать соответствующий документ или хотя бы поставить галочку в нужном поле. В соглашении информируют, зачем вы предоставляете личные данные и что с ними будут делать. Если его нет вовсе, это повод насторожиться.

Что ещё можно сделать

Периодически проверяйте кредитную историю. Дважды в год это можно сделать бесплатно. Если обнаружили несанкционированный долг, разбирайтесь с организацией, выдавшей кредит на ваше имя, и привлекайте полицию.

Для использования ряда услуг необходима ксерокопия паспорта. Она может быть выполнена в бумажном или электронном виде. Последняя разновидность документов часто требуется для подачи заявок через портал Госуслуги. Копия документа должна соответствовать установленным требованиям.

Техническая сторона вопроса

Дублирование паспорта осуществляется при помощи ксерокопии или скан копии. В первую категорию включают результат дублирования оригинала с использованием специального устройства. Результат предоставляется на бумажном носителе.

Если необходима скан-копия, гражданин получит цифровой файл, в котором отражается информация с носителя. Перенос данных в такой формат выполняется при помощи сканирования. Копия не имеет такой же юридической силы, как и оригинал. Правовое тождество придают бумаге при помощи нотариальной заверки или квалифицированной электронной подписи.

Сканом паспорта именуют цифровую копию основного документа. Иногда документ требуется для первичного приема гражданина. Обращаясь в организацию, важно учесть локальные нормативно-правовые акты. В них отражается информация о необходимости предъявления скана или возможности использования услуги без него. Правильная копия паспорта потребуется для оформления заграничных документов и реализации иных целей.

Как правильно сделать копию паспорта?

Для снятия копии необходим оригинал паспорта и копировальный аппарат. Рекомендуется обратиться в организацию, для которой выполняется процедура, и уточнить выдвигаемые требования. Это позволит избежать ошибок и дополнительных затрат времени.

Обычно достаточно простой копии паспорта. Процедура выполняется с помощью копировального аппарата в офисе или дома. Копированию подвергаются развороты с личными данными и фотографией, а также страница с адресом прописки. Иногда учреждения требуют скопировать все страницы с отметками или паспорта полностью.

Важно! Когда требуется нотариальная копия, предстоит обратиться к нотариусу. За оказание услуги взимается плата.

Нового образца

Если необходима скан копия паспорта нового образца, на выполнение процедуры также оказывают влияние требования учреждения, в которое будет предъявлен документ. Нередко биометрический загранник копируется полностью. Потребуется отсканировать все 46 страниц. Ксерокопия выполняется на стандартном листе А4. На него можно поместить по 2 разворота. Информация размещается лишь на одной стороне бумаги.

Старого образца

Если речь идёт о копии старого загранпаспорта, требования остаются прежними. Может потребоваться копирование всех страниц. В процедуре участвуют даже те из них, где записи отсутствует. Предварительно рекомендуется уточнить правила выполнения процедуры, обратившись в орган, в который в последующем будут предоставляться документы. На одном листе размещается по 2 разворота. Информация размещается на листе А4.

Если ксерокопирование выполняется для визы, правила могут существенно различаться. Так, Испания допускает размещение на одном листе до 4 разворотов паспорта. С каждой стороны помещается по два из них.

В каком виде необходимо подавать копию?

Всё зависит от учреждения, в которое будут предоставлены документы. Уполномоченному органу может понадобиться скан паспорта или его бумажная копия. На практике большинство организаций отдают предпочтение 2 разновидности. Электронные варианты документов обычно используются лишь для ознакомления.

Как правильно заверить скан или ксерокопию?

Правом выполнять заверение документов обладает нотариус. К нему необходимо обратиться, если нужно предоставить документацию в госструктуре. При выполнении ряда юридических процедур альтернативные способы заверения бумаг отсутствуют. Аналогичными полномочиями обладают консульские учреждения.

Если лицо оформляет гражданство, копию заверяет представитель миграционной службы. Если бумага будет использоваться локально, необходимость в нотариальном подтверждении отсутствует. В этом случае право удостоверить документацию приобретает руководитель организации или иное должностное лицо, чьё имя фигурирует в специальном приказе.

Обычные граждане правильно заверить копию паспорта не смогут. У них отсутствует подобное право. Исключение составляют случаи, когда процедуру осуществляет индивидуальный предприниматель. Если производится обращение во внебюджетные и налоговые структуры, заверку документации осуществляет ее владелец. Для выполнения манипуляций предстоит на каждой странице написать Копия верна, проставить подпись, расшифровать ее, указать должность и отразить дату. Если присутствует печать, фиксируется ее оттиск.

Копирование паспорта может быть осуществлено с помощью ксерокса или скана. Обычно применяется первый вариант. Электронные формы документации используются лишь для выполнения процедуры предварительного рассмотрения требования заявителя. Иногда необходимо заверение копии. Правом выполнять подобное действие обладает нотариус. Присутствует и ряд иных лиц, имеющих соответствующие полномочия.

Макарова Наталья Николаевна

Юрист коллегии правовой защиты. Специализируется на ведении административных и гражданских дел, возмещением ущерба страховыми компаниями, защитой прав потребителя, а также дел, связанных с незаконным сносом ракушек и гаражей.

Паспорт нужно хранить как зеницу ока — об этом мы уже знаем, получая в 14 лет самый первый документ. Такое внимание к основному документу гражданина РФ оправдано. Часто можно услышать, что потерянный паспорт мошенники могут применить самым зловещим образом — взять кредит, зарегистрировать фирму, оформить в собственность автомобиль или хуже — квартиру, купить сим-карту.

Реклама

Особенно опасаются кредитов. Иногда о мошеннических действиях жертва может даже не знать — все открывается, только когда начинают звонить коллекторы, «выбивая» деньги, или не дают новый заем из-за плохой кредитной истории. Действительно ли мошенники, заполучив чей-то паспорт, могут с ним пойти в банк и оформить кредит?

В МВД «Газете.Ru» рассказали, что такой сценарий все-таки маловероятен, но риски есть. «Если получение кредита происходит в офисе банка, то процедура предусматривает личное участие гражданина, который подписывает заявление, заявку и иные документы. При этом личность гражданина удостоверяется, как правило, двумя представителями кредитной организации, сканируется паспорт, и заявитель фотографируется. В таких случаях оформить кредит по чужому паспорту возможно только при наличии сговора с представителями кредитного учреждения», — объяснили в ведомстве.

Однако в случаях, когда кредит предоставляется через удаленный сервис, личность заявителя идентифицировать сложнее, отметили в МВД. Тогда есть риск оформления кредита путем представления чужого паспорта, сканов паспорта или паспортных данных.

«Другими словами, оформить кредит по чужому паспорту сложно, но возможно», — указали в ведомстве.

Мошенники, пойманные на таком преступлении, проходят по статье 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования» — это хищение денег за счет предоставления в банк заведомо ложных данных. Если кредит получает ИП или руководитель компании, указав в документах ложные сведение о финансовом состоянии организации — то это 176 УК РФ «Незаконное получение кредита».

Большие неприятности

В ЦБ же рассказали, что оформление кредита третьими лицами по чужому паспорту — случаи единичные. «Тем не менее, следует помнить, что персональные данные гражданина, включая паспортные данные, фиксируются в самых разных местах, от гостиниц до онлайн-сервисов по приобретению билетов. Полностью исключить предоставление своих персональных данных третьим лицам в современных условиях практически невозможно, однако рекомендуется минимизировать риски, не выкладывая документы в общий доступ в соцсетях, не пересылая их копии по электронной почте, не оставляя паспорт в залог и т.д.», — предостерегли в Банке России.

Именно в интернете и кроются самые большие риски, подтверждают специалисты в сфере информационной безопасности. По словам старшего контент-аналитика «Лаборатории Касперского» Андрея Костина, главная опасность — онлайн-мошенничество.

«Например, вы якобы выиграли приз, но для его получения нужно подтвердить свое совершеннолетие (свою личность) и прислать мошенникам данные паспорта», — объяснил Костин.

Затащить в ловушку могут и псевдоработодатели. Есть недобросовестные сервисы по поиску работу, где вас попросят прислать скан паспорта. После этого ничего не происходит, мошенники получают данные, а ваша песенка спета. Паспорт просят и при регистрации в онлайн-казино, а также на некоторых сайтах знакомств. «Таким сервисам не стоит доверять, ведь утечка данных может произойти в любой момент», — предупредил Костин.

Мошенники научились подсаживать жертву на крючок с помощью фишинга. Преступники создают копию какого-нибудь сервиса госуслуг и ждут, когда там появятся желанные чужие данные. Тогда вкупе преступникам могут достаться ИНН, паспорт, СНИЛС.

Другая большая опасность — черный рынок, на котором продают паспортные данные. «И в один момент пострадавший узнает, что, например, является владельцем проблемной фирмы или обладателем крупного кредита. Также данными могут воспользоваться недобросовестные агенты для перевода накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Используя паспортные данные, мошенники могут также проводить различные махинации в интернете, изготовить поддельный паспорт и так далее», — рассказал Костин.

Очная ставка

Вместе с тем сами по себе паспортные данные, вопреки расхожему мнению, интересны преступникам в меньшей степени — слишком сложно монетизировать, сказал «Газете.Ru» директор Positive Technologies по методологии и стандартизации Дмитрий Кузнецов. Другое дело — копии страниц паспорта.

«При проверках со стороны регуляторов банк должен чем-то подтвердить операцию, именно для этого делается копия паспорта. Сотрудник банка формирует пакет документов, относящихся к этой операции, в который входит копия паспорта. То есть сама копия, а не данные в ней, подтверждает, что клиент выполнил операцию лично и при этом предъявил паспорт», — объяснил он.

Действительно, если сотрудник — сообщник, то мошеннику со сканом чужого паспорта ничего не стоит провернуть преступление. «Единственная трудность — это подпись клиента, но по оценкам криминалистов подписи 87% людей слишком просты, чтобы можно было определить подделку в документе, не содержащем другие рукописные надписи. Пострадавшему клиенту в этом случае сложно оспорить такую операцию», — рассказал Кузнецов.

Без сговора оформление кредита в отделении — крепкий орешек для мошенников.

Недобрым планам чаще всего мешает тщательная проверка заемщика. Надежные банки не выдают кредиты онлайн, даже если предварительная проверка и одобрение могут состояться дистанционно, очной встречи через курьера или в отделении не избежать. «В любом случае, если человеку обещают солидный кредит онлайн с минимальными документами, необходимо насторожиться, поскольку велики риски наткнуться на мошенников», — указывает замруководителя лаборатории по компьютерной криминалистики Group-IB Сергей Никитин.

Как защититься

В «Лаборатории Касперского» предупредили: никогда не храните на компьютере сканы паспорта, водительских прав и любых других документов, удостоверяющих личность. Дело в том, что существует вирусное ПО, которое «охотится» именно за такими документами. Нельзя пересылать скан своего паспорта через мессенджеры и соцсети. Не стоит хранить фото документов на телефоне, ведь его могут банально украсть.

В интернете лучше неустанно проявлять бдительность, чем потом стать невольным обладателем крупного кредита. Не стоит переходить по ссылкам в сообщениях от незнакомых людей и кликать по рекламным баннерам на сомнительных сайтах. «Не вводите свои персональные данные никуда, кроме отдельных сервисов, в которых вы полностью уверены», — предупредил Костин.

Если же паспорт уже украден или потерян не в цифровом, а физическом виде, то нужно сразу же заявить об этом в правоохранительные органы. «Как показывает практика, наличие справки из полиции об утрате удостоверения личности на дату оформления кредита принимается банками в качестве доказательства того, что данный гражданин кредита не брал», — рассказали в ЦБ.

В случае худшего расклада — обнаружения не вашей задолженности — необходимо запросить у банка заверенные копии документов, подтверждающих выдачу кредита, а также узнать все обстоятельства (дата, время, данные счета). С этими данными — в правоохранительные органы. Также необходимо подать заявление в банк, приложив к нему документы, полученные в полиции.

В каких только местах мы не оставляем свои паспортные данные — когда оформляем вклад/кредит в банке, когда оформляем пропуск в бизнес-центр или же в другое государственное учреждение. В связи с этим в последнее время личные данные граждан (в том числе и паспортные) все чаще попадают на черный рынок и становятся достоянием злоумышленников. Что именно мошенники могут устроить, овладев ксерокопией паспорта, рассмотрим в данной статье.

Оформить микрозайм

Схема, по которой займ оформляет одно лицо по паспорту другого, отлажена давным-давно. Мошенники изредка оформляют кредит в банках, где вероятного заемщика конкретно проверяет служба безопасности. Если и случается такое – в этом случае с огромной вероятностью у аферистов имеются сообщники в данной кредитной организации.

Как правило, по ксерокопии паспорта другого человека займы берут через Интернет или же в офисах микрофинансовых организаций (что также не исключает сговора с сотрудниками МФО).

Имея копию паспорта, кредитный договор подделать просто, хватит заполнения анкеты и подделки подпись заемщика. Достоверность подписи не проверяется. Затрудняет мошенничество фотосъемка человека, запрашивающего кредит, но она ведется не всегда.

В основном аферисты по одной ксерокопии паспорта берут большое количество кредитов на маленькие суммы — от 1000 до 7000 рублей. Эти суммы не привлекают внимания работников службы безопасности.

В случае если вы внезапно обнаружили, что на вас числятся посторонние займы, то стоит заменить личный паспорт для приостановления возникновения последующих кредитов. Помимо этого необходимо направить кредитору досудебную претензию.

В случае если аферисты действовали через банк, то имеется возможность заключения соглашения: банк в добровольном порядке кредит списывает, а вслед за этим удалит дискредитирующую информацию из кредитной истории. В случае с МФО заключить соглашение будет труднее — наиболее вероятно, там станут убеждать, что займ оформлял как раз должник.

Если заимодавец не согласен со своей ошибкой, то остается 2 варианта, и они довольно неприятные — подавать в суд или же оставить все как есть. Первый вариант наиболее оптимален — судебный процесс будет продолжаться от 6 месяцев, а затраты на юриста составят от 15 000 рублей. Почерковедческая экспертиза послужит доказательством, что ставило подпись за вас абсолютно другое лицо, также подтверждением станет видеозапись, где за вас в банке оформляет кредит мошенник. В то время, когда суд признает кредитный договор недействительным, удаляются данные о займе в кредитной истории, а потерпевший вправе требовать компенсацию морального вреда.

А в случае, если оставить все как есть, необходимо дожидаться подачи искового заявления в суд от кредитора и уже в суде защищать собственные права. Неувязка в том, что должник может по каким-либо причинам не узнать о подаче кредитора в суд, и суд в его отсутствие поддержит все исковые требования от кредитора. В обоих вариантах кредитная история станет испорчена, так как данные о займе в ней останутся.

Продать квартиру

Случается, что при наличии ксерокопии паспорта мошенники воруют квартиры. В минувшем году жертвой такой аферы стал столичный житель Григорий Д. Он сдавал жилплощадь — оформил договор, все как положено. Заодно и снял ксерокопию собственного паспорта, которую дал арендатору. Арендатор прожил в арендованной квартире недолго. При помощи скана паспорта арендодателя оформил у нотариуса доверенность и практически сразу ее реализовал по невысокой цене.

Оформить липовую компанию

Держа в руках копию чужого паспорта, мошенники в силе не только оформить сим-карту, но и фирму-однодневку, которая станет осуществлять незаконную деятельность. К примеру, может быть фирма по перепродаже «чудо-лекарств» или же еще одна пирамида. Сорвав крупный куш, мошенники скроются, а к «генеральному директору», на личный паспорт которого была оформлена компания, нагрянут правоохранительные органы. В случае если человек не обоснует собственную непричастность к афере, его привлекут к ответственности.

Оформить сим-карту

С минувшего 2018 года в РФ ужесточили критерии реализации сим-карт. Теперь абонент обязан дать оператору данные о себе (предъявить паспорт), а оператор обязан удостовериться в их подлинности. Сим-карты, приобретенные, к примеру, в подземном переходе без паспорта, оператором блокируются.

Встречаются граждане, которым необходима сим-карта, которую не заблокирует оператор и которая оформлена не на них. Это аферисты. Одни вытягивают средства у пенсионерок, вторые звонят наивным гражданам и выпрашивают у них информацию относительно банковской карты.

Так как оформить сим-карту сейчас возможно с помощью Интернета, аферисты довольно просто это делают, применяя при этом копии чужих паспортов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *