Выписка из банка для декларации

Содержание

Выписка из банка по расчетному счету: образец

Пользуясь любым банковским продуктом, будь то кредит, вклад или дебетовая карта, важно контролировать движение денежных средств на счете. Особо это актуально для юридических лиц и предпринимателей, ведущих коммерческую деятельность. Выписка из банка является официальным финансовым документом, который подтверждает сумму зачисления и списания денег. На основании такой справки можно подтвердить доходы и расходы предприятия, а также сумму налога при любой форме налогообложения.

Выписка по счету для предпринимателей и организаций

Банковская выписка формируется на ежедневной основе на каждый счет, открытый в финансовом учреждении. Это может быть расчетный счет, через который компания ведет свою деятельность, получая прибыль и взаимодействуя с контрагентами и поставщиками, или счет, открытый для кредитных нужд.

Запросить выписку со счета в банке можно в любой момент. Она формируется на определенный период, который интересен заказчику. В этой справке отражается информация:

  • о поступлении денежных средств;
  • переводе денег в пользу третьих лиц;
  • банковских комиссиях.

Выписки из банка можно потребовать при обращении ответственного уполномоченного лица в отделение финансового учреждения. В разных компаниях требуется различное время на изготовление справки. Это может занять от нескольких минут до 3 рабочих дней в зависимости от регламента организации.

Статья в тему: как получить выписку из лицевого счета в Сбербанке

Кроме того, для предприятий, имеющих расчетно-кассовое обслуживание в конкретном банке, часто предоставляется удаленный доступ к текущему посредством клиент-банка. В этом сервисе можно формировать такой документ в режиме онлайн, но он не будет иметь юридической силы. Для передачи справки в контролирующие органы необходимы печать и подпись сотрудника банковской компании.

Что отображается в документе?

Выписка по счету между собой может немного различаться в разных банках. Но существует единая форма записи для обязательного заполнения информации, которая отображается в справке:

  1. Наименование и основные реквизиты банка по лицевому счету, обслуживаемому в этой компании.
  2. Данные по заказчику и номер счета.
  3. Дата, на которую формируется справка.
  4. Дата предыдущего запроса документа.
  5. Входящий остаток на начало периода и исходящий остаток на конец периода.
  6. Все операции, полное движение денежных средств с учетом дебета и кредита.

Примером может служить следующий образец выписки из банковского счета:

Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

Выписка по банковским счетам на 18.08.2017

Наименование организации: ООО «Планета»

Номер счета: 40705910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

Входящий остаток (К): 15 000,00

Дата

№ Документа

Корреспондирующий счет

Вид операции

Отделение банка

Сумма
Дебет (Д) Кредит (К)
1 2 3 4 5 6 7
17.08.2017 243 40705910706000004345 2 5403654 10 000,00
17.08.2017 351 30300145856300012564 1 5503525 25 000,00
17.08.2017 242 40705910706000002425 3 5503525 10 000,00

Исходящий остаток: (К) 20 000,00

Выписка банка должна содержать в себе полную информацию по каждой операции:

  1. Дата проведения.
  2. Номер платежного документа.
  3. Счет, на который поступают деньги или с которого приходят.
  4. Вид перевода.
  5. Реквизиты банка, где расположен счет (БИК).
  6. Дебет и кредит после завершения операции.

В выписке с банка с расчетного счета соблюдается общепринятый образец «двойной записи». После каждой операции указывается остаток по дебету и кредиту. В разделе дебет отображаются все поступления денежных средств, в кредите – списание.

Выписка банка должна подтверждаться сопроводительными документами (ордерами, платежными поручениями, требованиями). Вписанные операции считаются действительными только при наличии соответствующих подтверждающих документов.

Кому предоставляется справка?

Выписка по банковскому счету предоставляется определенному кругу ответственных лиц, которых назначает руководитель компании. Как правило, запрашивать справку имеет право, обратившись лично, бухгалтер организации.

Бухгалтер должен получить непосредственно документ и платежные поручения, подтверждающие операции. В этот же день необходимо будет провести все проводки в бухгалтерской системе предприятия, обычно 1С, используя стандарт двойной записи. Для проводок используется корреспонденций счет и тот счет, который применяется в операции.

Справки для физических лиц

Выписка из расчетного счета для организации – это важный финансовый документ, который необходим для бухгалтерии предприятия. Но что такое выписка для физических лиц? Нужна ли она им?

Физические лица могут различным образом взаимодействовать с банковской организацией. Иметь кредитную или дебетовую карту, вклад или кредит, оплачивать ипотеку, автокредитование. Выписки банка для физических лиц в первую очередь носят информационный характер о движении денежных средств.

Клиент может самостоятельно контролировать поступление и списание денег, проверять информацию о комиссиях и процентах по договору. Кроме того, такой документ на бумажном носителе имеет юридическую силу. Справка будет подтверждать наличие просроченной задолженности, выполнение обязательств по договору и подходит для предоставления в суд или другие банковские организации.

Для кредитов

Выписка по кредиту отображает в себе сумму зачисления и списания денег. В графе «Поступления» находятся суммы, которые вносит клиент. В разделе «Списание» размещены данные о том, как распределяются денежные средства по счету.

Указывается информация о том, какая сумма была списана с основного долга, а какая пошла на погашение процентов за фактическое пользование кредитными средствами. Даты фактического поступления денег и списания, а также количество средств, находящихся на счете на текущий момент.

Так же, как и для юридических лиц, единого стандарта нет, но образцы справок имеют общие принципы и создаются на специальном банковском бланке. Примером может служить следующая выписка по расчетному счету:

Наименование банка: АО «АКБ РосЕвроБанк» БИК 044525836 Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3137 от 26.08.2015

ВЫПИСКА ПО ТЕКУЩЕМУ СЧЕТА с 1.07.2017 по 18.08.2017

Клиент: Иванов Иван Иванович

Номер счета: 40805910706000004461

Дата формирования: 18.08.2017

Дата последней операции: 17.08.2017

Дата

Поступление

Списание

Остаток на счете

Сумма
Оставшаяся сумма основного долга
1 2 3 4 5 6
17.08.2017 Зачисление денежных средств

16 450

60,26

134 005,26

17.08.2017 Погашение основного долга

14 699,52

60,26

134 005,26

17.08.2017 Погашение процентов за текущий месяц

2 754,47

60,26

134 005,26

12.07.2017 Зачисление денежных средств

16 450

52,25

148 704,78

12.07.2017 Погашение основного долга

12 596,40

52,25

148 704,78

12.07.2017 Зачисление денежных средств

2 983,59

52,25

148 704,78

Сумма основного долга на 18.08.2017: 134 005,26

Если по ходу договора была допущена просроченная задолженность и начислены штрафы или пени, то эта информация также будет отображаться в выписке из лицевого счета. Клиент может самостоятельно рассчитать, исходя из этой справки, общую сумму, потраченную на оплату штрафов и процентов.

Для кредитных карт

Владельцы кредиток по итогам каждого расчетного периода получают счета-выписки, в которых указана сумма транзакций за прошедший месяц, информация о зачислении денег, общая сумма задолженности и обязательный платеж.

Стандартные данные о состоянии счета содержат минимальную информацию. Банки могут оповещать клиентов посредством СМС-информирования, отправкой письма на почту или электронный адрес. Более подробный документ банка по расчетному счету формируется при непосредственном запросе клиента.

Для вкладов

Выписка с банковского счета по вкладу включает в себя информацию о сумме на текущий момент, а также о начисленных процентах. Это актуально для вкладов с ежемесячной капитализацией процентов, так как клиент может самостоятельно отслеживать прибыль, которую приносит его депозит.

В банковской выписке можно будет отслеживать и движение денежных средств, если по условиям депозита предусмотрено частичное снятие денег или перевод процентов на дебетовую карту.

Как получить справку физическому лицу?

Документ автоматически формируется ежедневно в личном кабинете клиента. Контролировать свои договоры можно через компьютер или мобильное приложение. Для этого нет необходимости составлять дополнительные запросы или заявления, справка формируется в режиме онлайн.

Но интернет-выписка содержит только справочную информацию. Официальный документ должен иметь печать банка и подпись сотрудника. Запросить справку можно при обращении в банк и написании письменного заявления.

Документ для физических лиц изготавливается, как правило, мгновенно, но обрабатывать запрос некоторые банковские компании могут до 3 рабочих дней. Для составления заявления при себе необходимо будет иметь паспорт, также может потребоваться номер договора, оформленного в банке.

4 / 5 ( 5 голосов ) Читайте также

Что такое выписка банка по расчётному счёту и зачем она нужна?

В каких случаях нужна выписка банка по расчётному счёту? Что это такое? Какие законы определяют её использование? Как получить документ? Эти и некоторые другие вопросы осветим в статье.

Банковская выписка по расчётному счёту

Чтобы лучше понять суть явления, для начала рассмотрим его определение, содержание и назначение.

Что это такое?

Банковская выписка – финансовый документ, иллюстрирующий и подтверждающий реализацию транзакций по расчётному счёту, а также поступление и расходование клиентских денег.

Примечание 1. По сути, бумага является копией банковских записей, предоставляемой на руки клиенту. Это первичный документ бухгалтерии, выступающий фундаментом для налогового и бухучёта.

Любой владелец РС вправе запрашивать и получать выписку от кредитно-финансовой организации. Сам бланк или скачивается на сайте банка, или добывается в банковском отделении. Как выглядит выписка – смотрите ниже под соответствующим заголовком.

Какие сведения содержит?

Оформление выписок у разных банков своё. Какого-то единого требования тут нет. Даже сами процедуры формирования документов отличаются, поскольку в каждой компании для этой цели применяется разное программное обеспечение (а потому и используемые алгоритмы также отличны один от другого). Однако, несмотря на это обстоятельство, в документе всё равно содержится конкретный набор сведений:

  • номерное значение счёта, по которому выписка сформирована;
  • остаток денежных средств по предыдущей выписке – с указанием числа, месяца и года;
  • номера контрагентских счетов компаний, которые получали или переводили деньги;
  • реквизитные данные документов, послуживших основанием для осуществления транзакций (платёжного поручения либо счёта);
  • указанные цели для исходящих и входящих платежей;
  • дебет и кредит – общие суммы (имеются в виду поступившие на баланс и списанные средства);
  • итоговый остаток на РС (на момент формирования выписки).

В целях корректного составления выписки для юрлица кредитно-финансовое учреждение занимает позицию клиента. В колонку “Дебет” вносится информация о списаниях, в колонку “Кредит” – о зачислениях.

Примечание 2. Печать и подпись на В. не являются обязательными атрибутами. Однако если далее планируется направить бумагу в налоговую службу, заверение следует произвести.

Когда необходим документ?

Организация может предстать перед необходимостью оформления выписок по расчётным счетам в таких ситуациях, как:

  • ликвидация или реорганизация юрлица;
  • объявление судебного и прокурорского запросов;
  • подача заявки на кредитование компании;
  • подготовка к участию в тендере;
  • проведение переговоров с инвесторами;
  • разработка и введение в действие бизнес-плана.

Бывает и так, что по расчётным операциям нужна более детальная информация. Тогда банк – исключительно по запросу клиента – выдаёт расширенную выписку. В неё, помимо прочего, входят сведения о:

  • пунктах проведения операций – устройствах самообслуживания и офисах (с указанием адресов);
  • полных наименованиях контрагентах;
  • комиссионном сборе.

О том, как получить детальную В., следует узнавать в самом банке. В большинстве случаев в веб-банкинге данные предоставляются на бесплатной основе. За бумажный же вариант взимается комиссия.

Законодательная основа

Ранее ст. 9 Федерального закона “О бухгалтерском учете” от 21 ноября 1996 г. №129-ФЗ требовала от компаний подтверждать абсолютно все реализуемые операции. В данном акте прямо не говорилось о выписках, но они подразумевались его исполнением.

Свои обязательства имеют и банки. Федеральный закон “О банках и банковской деятельности” от 02 декабря 1990 г. №395-1 гласит:

  • все расчёты необходимо документировать согласно существующим нормам Центробанка – ст. 31 “Осуществление расчётов кредитной организацией”;
  • данные обо всех операциях нужно хранить не менее пяти лет (и при этом организовывать к ним доступ) – ст. 40.1 “Обеспечение хранения информации о деятельности кредитной организации”.

Все эти акты имеют большое значение для юрлиц. Знание их содержания существенно упрощает жизнь и помогает без проблем оформлять нужные документы.

Зачем выписка нужна физическим лицам?

Счета в банках держат не только юрлица, но и частные клиенты. Например, операции по дебетовым банковским картам тоже фиксируются в выписке.

Держатели дебетовых продуктов чаще всего обходятся мини-версией документа – получить её можно с помощью банкомата. Она содержит в себе лишь дату и сумму последних поступлений и расходов.

Но всё же физическому лицу хоть и изредка, но бывает нужна полноценная выписка для:

  • оформления визы;
  • оформления займа;
  • подтверждения сделки;
  • подтверждения платёжеспособности и освидетельствования отсутствия каких-либо долгов.

В описанных выше случаях гражданину необходимо посетить офис своего банка и обратиться по поводу своего вопроса к работнику компании. При этом нужно будет предоставить собственный паспорт (обязательно оригинал) и соглашение на открытие и обслуживание счёта.

Процедура получения

Каждый банк сам определяет сроки предоставления клиенту выписки и её вид.

Получить её можно:

  • на руки в офисе кредитно-финансового учреждения;
  • по обычной почте;
  • по электронной почте;
  • онлайн через веб-банкинг.

Примечание 2. Как правило, частота выдачи В. прописывается в соглашении, заключаемом с банковской компанией.

Любой клиент может затребовать документ во внеплановом порядке:

  • в банковском офисе;
  • в личном кабинете онлайн-банкинга;
  • посредством телефонного звонка или SMS-сообщения;
  • через устройство самообслуживания (банкомат, платёжный терминал).

Следует учитывать, что в зависимости от банка и используемого тарифа выдача документа может облагаться той или иной комиссией.

В запросе на предоставление выписки указываются:

  • фамилия, имя и отчество, а также данные прописки – для ИП и физических лиц;
  • полное наименование организации – для юридических лиц;
  • период, по которому подаётся обращение;
  • причина необходимости в получении В.;
  • число, месяц, год;
  • подпись заявителя.

Примечание 3. При утере документа можно запросить его копию. Услуга в большинстве случаев платная.

Как выглядит бланк и где его взять?

Бланк выписки всегда выполнен в виде таблицы, в которой фиксируется определённая информация. В ней отражаются все денежные передвижения и детальные данные по каждой транзакции – число, месяц и год, сумма, цель проведения платёжной операции, реквизитные сведения контрагента и пр.

Важно! По сути, В. может дать хорошее представление о состоянии финансовой деятельности учреждения. Она является первичном документом, с помощью данной бумаги рассчитывают УСН (Упрощённую систему налогообложения), и именно её проверяет налоговая служба при наступлении спорных ситуаций.

В отделении банка выписка выдаётся сразу на руки и заверяется подписью специалиста-оператора (если её потом предстоит подавать в ФНС). В веб-банкинге же её скачивают и распечатывают – когда в последнем действии есть необходимость.

Крупные банковские компании, такие как Сбер, Альфа, ВТБ, предоставляют документ и в своих офисах, и через личный кабинет онлайн-банкинга. При наличии прикреплённой к расчётному счёту карты выписку можно распечатать в банкомате.

Какие разделы содержит В.:

  • число, месяц и год проводки;
  • кодовое обозначение вида транзакции;
  • номер документа, который поступил из другого кредитно-финансового учреждения;
  • номер клиентского платёжного документа;
  • БИК и коррсчёт банка;
  • РС получателя и РС отправителя денег;
  • дебет и кредит по счёту.

Ниже рекомендуем ознакомиться с примером того, как может выглядеть выписка – в заполненном и изначальном вариантах.

Заполненный бланк выписки по расчётному счёту
Бланк выписки без данных

Проверка и обработка

Процедуры и проверки, и обработки выписки реализуются в день её предоставления клиенту. Как правило, в компаниях этим занимается работник бухгалтерии, но в некоторых случаях предприниматели сами всё делают.

Стандартный алгоритм проверки:

  • подбираются документы к выписке, которые подтверждают факт сделки;
  • сверяются данные выписки и приложенных к ней первичных бумаг – особенное внимание при этом уделяется фигурирующим суммам;
  • отправляется сообщение в банк – об обнаруженных ошибках (если такие имеются);
  • предоставляются коды бухгалтерских счетов на полях выписки;
  • указываются порядковые номера осуществлённых операций по выписке на подтверждающих бумагах.

По завершении аналитической работы выписка подшивается к первичной документации. Для чего это нужно делать? Таким образом:

  • контролируется передвижение денег и оперативно исправляются ошибки и неточности;
  • автоматизируется бухучёт;
  • упрощается прохождение проверок;
  • оптимизируется архивация и систематизируется хранение документов.

Все эти мероприятия не подразумевают ничего сложного. Однако тут важно следовать принципу дотошности, чтобы избежать проблем из-за ошибок и запоздалых действий.

Сроки хранения выписки по РС

Кредитно-финансовые организации хранят информацию о транзакциях, проведённых по счёту, на протяжении пяти лет. Клиент банка имеет право запросить выписку по РС за любой временной промежуток, который не выходит за рамки указанного срока.

Возникает вопрос: как в этом контексте обстоят дела с хранением выписок в бухгалтерском отделе? Здесь также законодательно определена рекомендация, согласно которой документы хранятся те же пять лет. Однако: если принимается решение о ликвидации архивных бумаг, нужно попутно руководствоваться спецификой деятельности юридического лица.

Примечание 4. Некоторые компании – особенно те, что заняты в оптово-торговой сфере – хранят выписки по счёту в течение 10 лет.

Процесс хранения документов существенно упрощает онлайн-банкинг. Об этом мы поговорим ниже.

Электронная выписка

Многие предприниматели задаются вопросом: необходимо ли распечатывать выписки, если учитывать, что банковская организация предоставляет их в электронном формате?

Ни один законодательный акт не запрещает учреждениям хранить только электронные версии выписок.

Примечание 5. Федеральный закон “О бухгалтерском учёте” от 06 декабря 2011 г. №402-ФЗ допускает создание первичных бумаг на компьютере (статья 9, пункт 5).

Важно! Налоговый кодекс не предъявляет требований по части хранения всех сведений, касающихся предпринимательской деятельности, только лишь на бумажных носителях.

Сегодня на стороне электронных выписок выступают как минимум две явные тенденции:

  1. Всё интенсивнее растёт популярность дистанционного банкинга. Понятно, что такой сервис работает исключительно с электронным форматом данных.
  2. Далеко не каждая организация может позволить себе хранить огромные архивы выписок и сопутствующей им документации на бумажных носителях. Крупные компании, имеющие несколько расчётных счетов и проводящие каждый день множество безналичных операций, вынуждены иметь дело с большими объёмами бумажных кип, что весьма накладно с точки зрения и ресурсов, и рабочего пространства.

В целом, сегодня бизнес всё больше компьютеризируется. Рабочие бумаги постепенно уходят в прошлое, хотя какое-то время всё ещё они будут служить своего рода подстраховкой для электронных данных.

Выписка по расчётному счёту является очень важным документом. Она содержит в себе сведения о проведённых операциях и манипуляциях с денежными средствами. Клиентам часто нужен данный документ, и потому процедура его получения не подразумевает больших сложностей. Всё, что требуется, – это подать заявку, предоставить некоторые данные и оплатить комиссию, если она предусмотрена.

Документы для получения имущественного вычета за купленную квартиру в ипотеку + инструкции где и как их взять

Статья обновлена: 17 января 2020 г. Автор статьиАфанасьева МаринаНалоговый консультант с 4 летним стажем работы.

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходоы на уплату процентов по ипотеке. Я называю их проще — вычет за покупку и вычет по ипотеке. Я перечислила 2 перечня документов, для вычета за покупку, для вычета по ипотеке. В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Подать документы нужно в районную налоговую инспекцию ТОЛЬКО по адресу своей прописки/регистрации (п. 3 ст. 228, п. 2 ст. 229, п. 1 ст. 83 и ст. 11 НК РФ). Адрес купленной квартиры, места работы или фактического проживания значения не имеют.

→Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

Документы для вычета за покупку

Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

  • Налоговая декларация 3-НФДЛ (оригинал);

    Бланк налоговой декларации 3-НДФЛ с официального сайта Налоговой Службы

    Это самый главный документ, ведь на основании декларации и рассчитывается сумма вычета. У меня есть в планах написать инструкцию как заполнить декларацию. Как только она будет готова, здесь вставлю на нее ссылку.

    Если вы не хотите самостоятельно заполнить декларацию, то можете предоставить это специалистам в фриланс-бирже Кворк. Цена услуги от 500р. С помощью фильтра выберите исполнителя (например, с репутацией от 5 баллов), оплатите услугу и он примится за работу. Если ваш заказ выполнят некачественно, биржа гарантирует возврат денег.

    Как подать документы в налоговую и сколько ждать камерную проверку.

    Небольшое отступление: если нужна бесплатная юридическая консультация, можете в любое время написать онлайн юристу справа внизу, можете заказать звонок внизу слева или сами позвонить: 8 (499) 938-45-06 (Москва и обл.); 8 (812) 425-64-92 (Санкт-Петербург и обл.); 8 (800) 350-29-86 (все регионы РФ).

    Имущественный вычет за купленную квартиру по ипотеке — расчеты, максимальная сумма, как выплачивается. можно узнать сколько раз можно получить вычет за покупку, а сколько вычет по ипотеке — .

  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год или за несколько лет (оригинал);

    Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

  • Заявление на получение вычета (оригинал);

    Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

  • Паспорт (оригинал + копии);

    Копии потребуются основной страницы паспорта и страницы с пропиской. По закону копии необязательно подавать, но все налоговые инспекторы их требуют. Проще сделать копии, чем с ними спорить.

  • Свидетельство о регистрации права собственности или выписка из ЕГРН;

    Если имеется свидетельство о регистрации права, то подается оригинал и копия.

    С июля 2016 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости (бывшая выписка из ЕГРП). Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира. Поэтому если свидетельства на руках нет, то нужно подать бумажную выписку из ЕГРН с печатью. Как и где заказать выписку из ЕГРН на квартиру.

    При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

  • Договор купли-продажи (если квартира куплена на вторичном рынке) или договор долевого участия или переуступки (при покупке квартиры в строящем доме/новостройке);

    Подаются оригиналы и копии каждой страницы. Если договор купли-продажи потерян, собственник может получить его в МФЦ или у нотариуса (если он был в нотариально заверенной форме).

  • →Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

  • Акт приема-передачи объекта долевого строительства, если квартира была куплена в строящемся доме/новостройке (оригинал и копии каждой страницы);
  • Документы, которыми подтверждается передача денег продавцу, т.е. оплаты на покупку квартиры;

    Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал). Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета. Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.

    При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал). Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку. Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

    Кто имеет право на вычет налога?Ипотечную квартиру можно продать — схема продажи.

  • Если квартира куплена в браке, то дополнительно понадобится:
    • Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия);
    • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал);

      Согласно пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ, если супруги купили квартиру и оформили в совместную собственность, или же оформили только на одного из супругов, то они могут распределить вычет за покупку и вычет по ипотеке — . Например, одному супругу 100%, другому 0%. Или 90% на 10%, 80% на 20% и т.п. Но есть нюансы — если квартира куплена до января 2014 года, то «ипотечный» вычет распределяется между супругами в тех же пропорциях, что и вычет за покупку. Если же после января 2014 года, тогда вычет за покупку можно распределить в одной пропорции, а «ипотечный» в другой. По умолчанию же всегда делится 50 на 50.

      Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

      Скачать заявление о распределении вычета между супругами

  • Согласно п. 6 ст. 220 НК, если в собственниках есть несовершеннолетний ребенок, то родители могут распределить его часть вычета за покупку в свою пользу в любой пропорции на двоих или одного из них — . Вычет по ипотеке за детей распределить нельзя. Документы для этого:
    • Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
    • Заявление о распределении части вычета (оригинал).

      В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Ребенок при этом не теряет право на получение вычета в дальнейшем.

→Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

Документы для вычета по ипотеке

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за вычета за покупку и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам. Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток вычета за покупку, можно дополнительно подать документы и на вычет по ипотеке.

Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

  • Все документы как на вычет за покупку;
  • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  • Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал);

    Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.

    Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.

  • График погашения кредита (оригинал и копия);

    Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.

  • Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии);

    Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

Если хотите, чтобы за вас все посчитали и оформили

Тогда вам за услугой к компании ВернитеНалог.ру. Специалисты разберутся какие вычеты вам положены, все сами посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию. Вся процедура займет менее 24 часа. Эти услуги входят в пакет «Стандарт». Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 руб.

Иногда в ходе камерной проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. У специалистов ВернитеНалог.ру есть опыт в этих ситуациях и помогут их решить. Эти услуги входят в пакет «Премиум». В этот пакет входят услуги пакета «Стандарт» + специалисты контролируют ход камеральной проверки и в случае необходимости вмешиваемся в неё. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 руб.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *